財聯(lián)社記者林堅
2025-05-21 
量化平權(quán)時代到來，證券業(yè)依托AI正做哪些探索？大智慧“慧問”破題
5月20日訊（記者 林堅）在數(shù)字金融加速賦能的當(dāng)下，量化投資的普惠化進程正在加速。當(dāng)傳統(tǒng)投資者還在K線圖中埋頭苦戰(zhàn)時，一場由自然語言驅(qū)動的智能投資浪潮正席卷而來。
近年來對交易軟件迭代、功能更新保持動態(tài)跟蹤，特別觀察到部分交易軟件已開始試水AI量化策略功能，包括覆蓋策略生成、智能調(diào)倉、風(fēng)險控制等核心場景。總體來看，AI量化策略平權(quán)化成趨勢。
截至目前，部分交易軟件已開始試水AI量化策略功能，且以券商為主，如中金公司APP設(shè)置的AI投研助手也提供了量化選股模型；華泰證券“漲樂全球通”、中信證券“信e投”均有相關(guān)的引入，粵開證券APP推出AI策略工具包，其中AI策略商城就提供“激進科技股+防御消費股”等多策略組合，支持一鍵跟投與動態(tài)調(diào)倉，組合最大回撤控制在6%。
記者注意到，大智慧也對自身交易終端進行了V10.0的版本更新，也推出AI量化策略功能“慧問”，通過自然語言交互、超算級數(shù)據(jù)處理、普惠化量化工具三大核心突破，旨在推動個人投資者與機構(gòu)在智能投資領(lǐng)域的“平權(quán)”。
記者與大智慧相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進行交流，結(jié)合AI量化策略功能“慧問”的提出，新探索的路徑也隨之浮現(xiàn)，即從“人找信息”向“信息為人”跨越。
綜合來看，就是打破技術(shù)壁壘，實現(xiàn)機構(gòu)級量化能力的普惠化，相當(dāng)于在海量股票的信息洪流中，找到普通投資者的投資痛點，通過AI和量化，徹底解放用戶的雙手和時間，而這實現(xiàn)路徑在于通過語言交互、超算級數(shù)據(jù)處理與普惠化量化工具的深度融合，推動個人投資者與機構(gòu)在智能投資領(lǐng)域的“平權(quán)”。
需要關(guān)注到，隨著AI技術(shù)的持續(xù)突破，算法生成時代或?qū)⒋呱鼜?fù)雜的投資生態(tài)，而服務(wù)商能否抓住這一機遇，取決于其數(shù)據(jù)基建、策略創(chuàng)新與合規(guī)管理的綜合能力。
關(guān)注點一：轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)炒股方式，開啟“用嘴炒股”
普惠化在于獲取交易能力的門檻變低。記者注意到，交互體驗的智能化正在改變交易軟件的生態(tài)，尤其是交易軟件從“工具型”向“對話型”轉(zhuǎn)變。
比如江海證券APP支持語音指令，用戶說出“買入AI龍頭股”，系統(tǒng)自動篩選算力、大模型等細(xì)分領(lǐng)域標(biāo)的，并提供倉位建議；此外，國元證券“網(wǎng)格大師”通過熱力圖展示歷史交易時點的市場狀態(tài)，用戶可直觀評估策略在不同行情下的表現(xiàn)；國泰海通APP實時監(jiān)測持倉組合的風(fēng)險因子（如流動性、杠桿率），當(dāng)指標(biāo)超過閾值時，自動觸發(fā)短信提醒并提供調(diào)倉方案。
自然語言就能驅(qū)動量化投資策略的生成是大智慧V10.0「慧問」版本的一個看點，也是證券業(yè)探索的方向之一，其內(nèi)核在于券商交易軟件的算法化轉(zhuǎn)型，也算是一種投資決策模式的調(diào)整。
記者通過試驗發(fā)現(xiàn)，用戶只需通過語音或文字描述投資思路（如“找連續(xù)5天放量、均線多頭排列、凈利潤超1億的股票”），AI即可自動解析并生成專屬量化策略。這種零代碼（非鍵盤輸入）交互徹底打破傳統(tǒng)語言-量化決策工具的技術(shù)壁壘，讓普通投資者也能輕松實現(xiàn)策略定制，真正實現(xiàn)“說人話，做量化”。
有網(wǎng)金人士認(rèn)為，這不僅提升了交易效率與策略精準(zhǔn)度，更重構(gòu)了投資者與市場的互動關(guān)系。也據(jù)記者了解，目前搭載DeepSeek技術(shù)的大智慧“慧問”，其背后是大智慧金融工程部門數(shù)萬個量化因子標(biāo)簽與財匯金融數(shù)據(jù)庫構(gòu)筑的“投資知識圖譜”，使策略生成的便捷性、精準(zhǔn)度較傳統(tǒng)模式大幅提升。
關(guān)注點二：AI量化策略正在平權(quán)化
自然語言驅(qū)動的量化平權(quán)遠(yuǎn)不止此。當(dāng)機構(gòu)投資者依托復(fù)雜算法搶占市場先機時，普通投資者正通過AI技術(shù)迎來量化投資的“平權(quán)時代”。
記者注意到，大智慧通過“零代碼策略工廠”將機構(gòu)級多因子模型轉(zhuǎn)化為用戶友好的交互界面，普通投資者無需編程即可生成可測可用的量化策略，同步啟動365天歷史回測，直觀呈現(xiàn)數(shù)據(jù)結(jié)果，這一舉措降低了量化投資門檻。
大智慧終端因子投研平臺相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，大智慧V10.0的變動是把量化工具帶給所有的投資者，只要你有投資思路，你就可以玩轉(zhuǎn)量化。沒有投資思路，可以看看別人的投資思路，可以簡單修改下，成為自己的投資思路，一樣玩轉(zhuǎn)量化。對于這樣的改變，大智慧重新定義AI下的量化投資規(guī)則。
大智慧認(rèn)為，量化不應(yīng)該有任何的門檻，普通投資者應(yīng)該和機構(gòu)投資者一樣擁有量化的工具，讓成功的量化思維普及參與市場的每一位投資者。據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，借助AI大模型的賦能以及大智慧完善的數(shù)據(jù)體系建設(shè)以及量化系統(tǒng)迭代，針對每位用戶不同的炒股思路，形成了成一體的投資參數(shù)和邏輯，這樣的“代碼”可以自動生成一個“可測可用”的量化策略。當(dāng)時機成熟后，就可直接在大智慧與券商合作的APP上進行量化交易。
不僅如此，針對不同投資者的需求分層，大智慧V10.0“慧問”還構(gòu)建了“千人千面”解決方案，這種“工具普惠+思維共享”模式，讓投資邏輯的價值超越代碼能力，形成“大眾智慧賦能量化投資”的生態(tài)閉環(huán)。
量化平權(quán)的底層支撐，是需要數(shù)據(jù)支撐，大智慧也給出了自己的方案。依托公司覆蓋全球?qū)崟r行情數(shù)據(jù)庫，整合近20多年歷史數(shù)據(jù)、超百萬份研報、數(shù)千萬條上市公司公告及社交媒體輿情，構(gòu)建起日均處理數(shù)十億條數(shù)據(jù)的金融信息生態(tài)。
關(guān)注點三：實戰(zhàn)賦能與生態(tài)構(gòu)建
大智慧相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，公司正計劃通過“AI量化策略模擬大賽”形成“投資思維共享-策略優(yōu)化-模擬交易驗證”的生態(tài)路徑。
大智慧AI量化策略模擬大賽，于5月19日至6月20日舉辦，活動將吸引更多喜好量化策略的人才，推動量化投資領(lǐng)域的發(fā)展，為廣大量化投資愛好者搭建展示才華與實力的舞臺。同時，大賽設(shè)置每日新策略排名獎、周排名獎、總排名獎以及鼓勵獎池等多種獎項，讓參賽者在不同階段都能獲得激勵與認(rèn)可。
其中，AI量化策略模擬大賽為用戶提供與機構(gòu)同臺競技的舞臺，通過實踐提升量化能力，同時分享百萬獎金，激發(fā)參與熱情。包括生成的量化策略可直接在大智慧APP上執(zhí)行，實現(xiàn)從策略生成到交易的全鏈路自動化，大幅提升投資效率。
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