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3月14日訊（記者 高艷云）年內(nèi)首張暫停部分業(yè)務(wù)罰單落地。

3月14日，大連證監(jiān)局發(fā)布3張罰單，開源證券大連分公司被責(zé)令限期改正，并被采取暫停辦理需要合格投資者認(rèn)定相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月的監(jiān)督管理措施；該分公司負(fù)責(zé)人李洋被采取責(zé)令改正監(jiān)管措施；從業(yè)人員夏蘭艷被采取出具警示函監(jiān)管措施。

違規(guī)事項(xiàng)直指開源證券大連分公司多名員工為多名投資者代開虛假收入證明用于合格投資者認(rèn)定，還存在向非營銷崗下達(dá)營銷任務(wù)、合規(guī)崗招攬客戶的行為。

近年投資者適當(dāng)性管理違規(guī)罰單有所增多，去年有多達(dá)45例。為有效防控該類違規(guī)，券商高管及一般員工需提升思想層次認(rèn)知，對具體違規(guī)案自查，加強(qiáng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理，借助大數(shù)據(jù)、人工智能等金融工具予以防控。

開虛假收入證明用于合格投資者認(rèn)定

就違規(guī)內(nèi)容來看，開源證券大連分公司存在以下三類違規(guī)事項(xiàng)。

一是，分公司多名員工不區(qū)分客戶實(shí)質(zhì)是否滿足合格投資者條件，一段時(shí)間內(nèi)主動(dòng)為多名投資者代開虛假收入證明用于合格投資者認(rèn)定。

二是，分公司對于合格投資者認(rèn)定事項(xiàng)未盡管理職責(zé)，多名員工在投資者開具收入證明過程中存在不當(dāng)行為，致使用于合格投資者認(rèn)定的多份材料不實(shí)；分公司亦未發(fā)現(xiàn)個(gè)別合格投資者投資經(jīng)驗(yàn)證明材料存在明顯錯(cuò)誤。

三是，分公司存在向非營銷崗下達(dá)營銷任務(wù)，合規(guī)崗招攬客戶的行為。

夏蘭艷在開源證券大連分公司從業(yè)期間，存在不當(dāng)協(xié)助客戶提供個(gè)人收入證明相關(guān)材料用于合格投資者認(rèn)定的行為。

大連證監(jiān)局指出，上述行為反映出開源證券大連分公司內(nèi)部控制不完善、存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。李洋作為公司負(fù)責(zé)人對此負(fù)有責(zé)任，應(yīng)當(dāng)充分汲取教訓(xùn)，進(jìn)一步加強(qiáng)證券法律法規(guī)學(xué)習(xí)，提升自身合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)，并在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)提交書面整改報(bào)告。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條規(guī)定，向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡稱經(jīng)營機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。

第六條第一至三項(xiàng)規(guī)定，經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的下列信息，一是自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；二是收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況；三是投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn)。

第二十二條第一項(xiàng)規(guī)定，禁止經(jīng)營機(jī)構(gòu)向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

去年全年45例投資者適當(dāng)性管理違規(guī)案

近年來，投資者適當(dāng)性管理違規(guī)罰單屢見不鮮，且呈現(xiàn)小幅增長態(tài)勢。

業(yè)內(nèi)統(tǒng)計(jì)，2024年，涉證券投資者適當(dāng)性管理監(jiān)管處罰案例共45例，涉33件違規(guī)事件，波及26家券商，“機(jī)構(gòu)+個(gè)人“雙罰有14例。

全面了解投資者信息不到位、適當(dāng)性管理不足是主要違規(guī)事由，均有9例，二者合計(jì)占比達(dá)40%。其他具體處罰事由包括風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分（2例）、客戶回訪不到位（1例）、提供不相匹配服務(wù)（2例）、提供測評答案（7例）、主動(dòng)推薦高等級產(chǎn)品或服務(wù)（4例）。

對于投資者適當(dāng)性管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控，有券商合規(guī)人士建議，一是，券商高管及一般員工均應(yīng)充分認(rèn)識適當(dāng)性管理工作重要性；二是就監(jiān)管處罰案例違規(guī)事由，針對性自查自糾；三是統(tǒng)籌管理、強(qiáng)化各業(yè)務(wù)鏈條重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理；四是強(qiáng)化并嚴(yán)格考評員工執(zhí)業(yè)行為管理；五是借助大數(shù)據(jù)等金融科技，減少道德問題引發(fā)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。