財聯(lián)社記者周曉雅
2025-03-06 
基民紛紛找DeepSeek推薦基金，更推動基金投顧機構(gòu)加速試水，已有落地應(yīng)用
3月5日訊（記者 周曉雅）“讓DeepSeek給我推薦賺錢最快的基金”“跟著DeepSeek買基金 ”……社交平臺頻頻出現(xiàn)的熱詞之下，DeepSeek正攪動基金投顧行業(yè)。
有機構(gòu)向DeepSeek發(fā)起投顧專業(yè)水平測試，確認是否能替代投顧。也有投顧人員拿出自己的持倉詢問，親自感受DeepSeek的“投顧”效果。另外還有機構(gòu)已部署DeepSeek模型。
雖然仍待試點轉(zhuǎn)常規(guī)，基金投顧行業(yè)近年已是加速更迭。記者向業(yè)內(nèi)人士了解到，各家機構(gòu)都在密切關(guān)注AI的發(fā)展，抓住其助力自身業(yè)務(wù)發(fā)展的機會。
對于DeepSeek的出現(xiàn)，有業(yè)內(nèi)人士坦言，這或會中小投顧機構(gòu)一次不錯的升級契機。
DeepSeek推薦基金火了
DeepSeek出現(xiàn)以來，怎么以此盈利，無疑是投資者最關(guān)注問題之一。
盤面上，“DeepSeek概念股”一路高歌猛進，AI主題基金凈值接連創(chuàng)新高；操作上，問問DeepSeek配置哪些基金，也成為基民的投資新動作。
而回應(yīng)這一新動作的DeepSeek模型，在一定程度充當著基金投顧的角色，也受到基金投顧行業(yè)的密切關(guān)注。
“DeepSeek的快速走紅主要源于其打破信息與知識的不對等?！敝薪鹭敻幌嚓P(guān)負責人看到，借助DeepSeek等大模型高效的自然語言處理與數(shù)據(jù)分析能力，投資者可以快速解析海量市場信息，從而對專業(yè)資訊進行降維處理，專業(yè)問題得以“平權(quán)化”。
另外，社交平臺的裂變傳播與 AI 工具的“新奇感”，也進一步放大了市場對DeepSeek的關(guān)注。
DeepSeek推薦基金的熱潮下，中歐財富也留意到，DeepSeek引發(fā)的科技產(chǎn)業(yè)變革市場關(guān)注度較高，用戶認知范圍廣，引發(fā)投資者參與嘗試。同時，DeepSeek為用戶提供了便捷、直觀的用戶界面和交互體驗，用戶接受度較好。
也有業(yè)內(nèi)人士直言，免費的特點，降低了投資者接觸基金投顧服務(wù)的門檻，這也在短期內(nèi)吸引了市場關(guān)注。
替代還是加持？
DeepSeek是否替代投顧？不少業(yè)內(nèi)人士均予以否認，他們更多將其視為能力的“放大鏡”，目光聚焦在如何用好這個工具。
盈米基金留意到，快速發(fā)展的AI大模型，能滿足越來越多投顧業(yè)務(wù)的賦能場景，也能提高投顧業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的生產(chǎn)效能，從而加速財富管理行業(yè)向智能化方向轉(zhuǎn)型。
而針對DeepSeek，中金財富相關(guān)負責人看到，它的突破可能在于從“知識輸出”躍升至“深度推理+外部數(shù)據(jù)整合”。
該負責人進一步解釋，DeepSeek的推理模型可以理解復(fù)雜意圖，比如“我的基金虧損是否應(yīng)止損”，因此，輸出的建議邏輯清晰、可讀性更強。
“這一突破性優(yōu)勢或使得DeepSeek可在做好配置工具聯(lián)動（如組合動態(tài)再平衡）、投資者情緒監(jiān)測（通過自然語言分析持倉焦慮程度）等方面，與基金投顧服務(wù)有新的結(jié)合點?！?/p>
數(shù)據(jù)處理與分析能力、自然語言處理與知識圖譜、強大的生成能力和理解能力也是晨星（中國）基金研究中心高級分析師代景霞眼中DeepSeek相比起以往AI大模型的優(yōu)勢所在。
在她看來，DeepSeek的技術(shù)優(yōu)勢將為國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)帶來更精準的投資分析、更高效的風控能力以及更個性化的服務(wù)，推動基金行業(yè)向智能化和專業(yè)化的方向發(fā)展。
中歐財富也提到，DeepSeek模型在海量數(shù)據(jù)、自動化工具等應(yīng)用方面具備顯著優(yōu)勢，在其加持下，基金投顧公司有望更好洞察用戶需求、投資人行為特征，從而更好匹配投顧服務(wù)方案。同時，DeepSeek也有望提高投研在數(shù)據(jù)搜集、整理方面的效率。
“目前直接服務(wù)客戶的生成式AI智能投顧尚未完全成型，但當前AI基于龐大的知識庫，將知識庫中的基本知識，尤其是非結(jié)構(gòu)化知識的梳理、整理、歸納等方面的效率和質(zhì)量更優(yōu)?！备粐鹜额櫂I(yè)務(wù)部總經(jīng)理張國梁表示，這些優(yōu)勢在將來的實踐過程中有望進一步提升人工投資顧問的效率。
他也看到，在一些基本概念、投教類等通識性問題的解答和對用戶信息的分析和洞察方面，AI也具備獨有優(yōu)勢。通過AI賦能，可以擴大優(yōu)秀投資顧問的服務(wù)半徑，覆蓋更多客戶，提供更全方位的服務(wù)。
已有機構(gòu)落地應(yīng)用
不僅僅關(guān)注到，記者了解到，已有機構(gòu)將DeepSeek模型應(yīng)用在基金投顧服務(wù)中。
比如，盈米基金介紹，目前DeepSeek已經(jīng)在盈米基金內(nèi)容創(chuàng)作平臺“盈米圖書館”和且慢智能投顧助理“AI小顧”上實現(xiàn)了應(yīng)用。
其中，對于且慢平臺的“AI小顧”，盈米基金解釋稱，接入DeepSeek后，首創(chuàng)“雙核雙驅(qū)動智能服務(wù)模式”，用戶可以在“小顧標準版”和“小顧DeepSeek-R1深度思考滿血版”之間來回切換。
作為全AI智能體運營模式，“AI小顧”已實現(xiàn)對產(chǎn)品、賬戶、市場三大板塊30多種投顧服務(wù)的智能化覆蓋，投顧服務(wù)場景覆蓋率超過70%，累計處理超45萬次投資答疑，服務(wù)達成率超90%。
中金財富投顧端E-Space近期也接入DeepSeek功能，能自動解析政策解讀、行業(yè)研報、上市公司公告等非結(jié)構(gòu)化文本。通過與DeepSeek-R1大模型深度融合，公司實現(xiàn)旗下智能投顧助手IC-Copilot的升級迭代，輔助投資顧問高效完成市場熱點分析和大盤解讀。
在基金投顧領(lǐng)域，中金財富還開創(chuàng)性地構(gòu)建投顧服務(wù)領(lǐng)域“熱點發(fā)現(xiàn)－資訊處理－策略生成”的三位一體的服務(wù)生態(tài)，從而賦能基金投顧業(yè)務(wù)開展。
也有機構(gòu)雖然還沒應(yīng)用，但密切關(guān)注DeepSeek模型動態(tài)，這些機構(gòu)中不乏已應(yīng)用豆包、ChatGPT等其他AI大模型的先例。
張國梁分析，相比以往的AI大模型，DeepSeek由于其開源和低算力消耗的特性，本地化部署方面的商用可行性更強，賦能基金投顧服務(wù)的可實施性也更強。
“目前我們也在探索研究和嘗試階段，優(yōu)先會選擇如何賦能現(xiàn)有的投資顧問，更高效開展顧問服務(wù)等主題?！睆垏号e例，對存量非結(jié)構(gòu)知識庫的梳理、提取以及生成式檢索等方面都是DeepSeek可賦能方向。
一位基金投顧資深人士則向記者表示，事實上對于DeepSeek大模型的出現(xiàn)，業(yè)內(nèi)各家機構(gòu)都保持著密切的關(guān)注，親身嘗試使用，也是不少從業(yè)人員的共同選擇。
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