財中社
2025-02-26 
浦發銀行發布科技金融服務體系2.0，利用AI模型為科技企業畫像
2月24日，浦發銀行（600000）在深圳舉辦“融通科技，伙伴銀行”科技金融百人峰會，正式發布科技金融服務體系2.0。該體系以人工智能和大數據為核心工具，通過“科技金融雷達”與七大場景化服務方案，為科技企業提供覆蓋全生命周期的“金融+非金融”綜合服務。
在會上，浦發銀行發布了自主研發的“科技金融雷達”，該工具以“機器學習算法、AI模型”為內核，通過“科技五力模型”，精準刻畫企業畫像，構建風險評估與風險定價新模式。
基于科技企業“高技術、輕資產、研發投入大”的特征，科技金融雷達系統更加注重科技企業的創新能力和技術潛力。通過多源數據的整合分析，從商業銀行評價科技企業最敏感的科技創新力、團隊研發力、融資競爭力、履約能力、償債能力五大維度構建評價指標體系，并匹配更加精準的金融供給。
科技企業金融服務體系2.0聚焦并升級了“5+7+X”產品矩陣中的“七大金融服務方案”，為科技企業提供全周期、數智化、伙伴式、定制化的解決方案。
針對種子期的科技公司，浦發銀行推出“中試貸+中試險”組合，企業若中試失敗可用保險資金償還貸款，避免中試失敗可能面臨的倒閉風險。
針對初創期的科技公司，浦發銀行通過“A輪融資貸”“數轉貸”等產品，聯合政府補貼機制降低融資成本。
而處于成長期的專精特新企業，可獲最高5000萬元接力貸款。
對于處于擬上市階段的公司，浦發銀行提供并購重組方案助力突破市值瓶頸；同時，“浦科出海”提供跨境股債樞紐服務，支持公司全球化布局。
目前，浦發銀行科技金融的核心架構是“5+7+X”產品矩陣，具體是指浦創貸、浦投貸、浦新貸、浦研貸、浦科并購貸等五大拳頭產品以及浦科履約貸、科創快貸、浦科含權貸、浦科成長貸、浦科小巨人貸、浦科上市貸、浦鏈貸等七大重點產品。
中國“十四五”規劃明確將科技自立自強作為國家戰略，提出“完善金融支持創新體系”。2023年中央金融工作會議首次將“科技金融”列為“五篇大文章”之首，要求金融機構建立“敢貸、愿貸、能貸”長效機制。
浦發銀行黨委書記、董事長張為忠表示：“深圳是改革開放、創新創業的高地，浦發銀行科技金融服務體系2.0從深圳啟航，將不斷為科技企業提供縱向全生命周期、橫向綜合化一體化的金融服務，為科技創新提供源源不斷的耐心資本、大膽資本、長期資本。”
會上，浦發銀行還與新華社中國經濟信息社合作發布了《科技金融-戰略性新興產業指數報告》，該報告對全國科技產業的發展態勢進行了全面大數據分析。
2月21日，浦發銀行新申請的專利“數據處理方法、裝置、計算機設備和存儲介質”已獲得國家知識產權局授權，公告號為CN114238264B。該專利涉及的核心技術主要聚焦于優化數據的處理流程，提高數據存儲與利用的效率。
（文章來源：財中社）
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