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2025新年獻(xiàn)詞|中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明:踐行“工業(yè)化”投研升級(jí),以高質(zhì)量發(fā)展迎接2025新機(jī)遇

中歐基金董事長(zhǎng)竇玉明    2025-01-29

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中歐基金董事長(zhǎng) 竇玉明

日月開(kāi)新元,天地又一春。值此蛇年來(lái)臨之際,我謹(jǐn)代表中歐基金祝大家新春吉祥,闔家歡樂(lè),萬(wàn)事順意!

回望過(guò)去一年,全球資本市場(chǎng)在劇變中前行,經(jīng)濟(jì)全球化逆風(fēng)加劇,主要經(jīng)濟(jì)體開(kāi)啟新一輪降息周期,大選之年也為市場(chǎng)帶來(lái)更多不確定性,大類資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)放大。在外部環(huán)境復(fù)雜多變的背景下,中國(guó)經(jīng)濟(jì)展現(xiàn)出強(qiáng)大的韌性和活力,以科技創(chuàng)新為代表的新質(zhì)生產(chǎn)力,成為推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)、經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎。

站在2025年新起點(diǎn),展望中國(guó)經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng),我們對(duì)未來(lái)充滿信心。公募基金作為金融行業(yè)的重要分支之一,更應(yīng)發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國(guó)家戰(zhàn)略的作用,助力資本市場(chǎng)健康發(fā)展,擔(dān)當(dāng)起耐心資本、長(zhǎng)期資本的角色;同時(shí)扎實(shí)服務(wù)好居民財(cái)富管理需求,創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資回報(bào),真正提升投資者獲得感。

一是做好金融五篇大文章,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。過(guò)去一年來(lái),行業(yè)積極響應(yīng)中央金融工作會(huì)議號(hào)召,找準(zhǔn)發(fā)力點(diǎn),扎實(shí)做好金融五篇大文章。

具體來(lái)看,科技金融方面,公司持續(xù)逆勢(shì)布局科技相關(guān)權(quán)益基金,產(chǎn)品矩陣全面覆蓋了上游制造、中游大模型、下游應(yīng)用端以及全產(chǎn)業(yè)鏈和不同市場(chǎng),2024年共成立7只布局科技行業(yè)的主動(dòng)型基金以及被動(dòng)指數(shù)基金,力爭(zhēng)發(fā)揮資源配置優(yōu)化、價(jià)值發(fā)現(xiàn)和市場(chǎng)引領(lǐng)作用。

綠色金融方面,作為聯(lián)合國(guó)責(zé)任投資原則組織(UN PRI)成員,公司將ESG因素納入投資決策等實(shí)踐,最大程度地降低風(fēng)險(xiǎn)并創(chuàng)造價(jià)值。

普惠金融方面,公司積極落實(shí)降費(fèi)讓利,調(diào)低旗下部分權(quán)益基金的管理費(fèi)率及托管費(fèi)率;同時(shí)參與首批浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品創(chuàng)新,發(fā)行與持有期掛鉤的讓利型產(chǎn)品,降低投資者的理財(cái)成本,并在去年收獲了領(lǐng)跑市場(chǎng)的超額收益。

養(yǎng)老金融方面,自2018年成為業(yè)內(nèi)首批養(yǎng)老目標(biāo)基金的基金管理人以來(lái),公司不斷完善養(yǎng)老產(chǎn)品體系布局,2024年新增2只產(chǎn)品Y份額,截至目前已有共計(jì)11只產(chǎn)品入選個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄。

數(shù)字金融方面,公司在投資研究、交易風(fēng)控、客戶服務(wù)和營(yíng)銷等各環(huán)節(jié)積極推進(jìn)數(shù)智化,引入人工智能、自然語(yǔ)言處理(NLP)、機(jī)器學(xué)習(xí)、生成式AI等新技術(shù)在各環(huán)節(jié)體系的應(yīng)用,提升整體運(yùn)行效率。

二是推進(jìn)投研工業(yè)化升級(jí),提升公募基金專業(yè)投研能力。伴隨行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展階段,基金管理人應(yīng)當(dāng)不忘金融為民、財(cái)富惠民的初心,持續(xù)加強(qiáng)投研核心能力建設(shè),真正為投資者創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值。

正是圍繞這一目標(biāo),中歐基金近年來(lái)不斷探索資管行業(yè)的“工業(yè)化”升級(jí),從過(guò)去依賴個(gè)人能力的手工作坊式轉(zhuǎn)向強(qiáng)調(diào)專業(yè)分工、流程協(xié)作的工業(yè)化生產(chǎn)模式?!爸袣W制造”就是中歐基金學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的資管經(jīng)驗(yàn)和最佳實(shí)踐,在統(tǒng)一的投資理念指導(dǎo)下,通過(guò)專業(yè)化分工、流程化協(xié)作,力爭(zhēng)輸出定位更清晰、風(fēng)格更穩(wěn)定、長(zhǎng)期超額更可期的產(chǎn)品和解決方案。

截至2024年末,公司在主動(dòng)權(quán)益領(lǐng)域,近十年13家權(quán)益類大型基金公司絕對(duì)收益榜中排名第二;在固定收益領(lǐng)域,近七年純債類基金絕對(duì)收益排行榜中排名第三。

三是強(qiáng)化“以投資者為本”理念,深度服務(wù)客戶需要,長(zhǎng)期陪伴投資旅程。提升投資者獲得感,不僅需要投資端發(fā)力做好業(yè)績(jī),也需要在銷售端配套貫穿客戶全生命周期的投教、顧問(wèn)與陪伴服務(wù)。

在投教服務(wù)方面,公司打造了“牛歐歐”IP作為服務(wù)代言人,線下連續(xù)三年舉辦“牛歐歐寵粉日”活動(dòng),以長(zhǎng)期主義理念開(kāi)展場(chǎng)景化投教陪伴服務(wù);線上通過(guò)形式豐富、內(nèi)容多元的全媒體傳播矩陣提供投教服務(wù),2024年投教欄目全網(wǎng)累計(jì)傳播量突破3000萬(wàn)。

在投顧服務(wù)方面,中歐基金旗下子公司中歐財(cái)富在2024年從投資研究、系統(tǒng)工具、遠(yuǎn)程投顧服務(wù)等三方面全面打磨對(duì)客“深服務(wù)”,持續(xù)迭代資產(chǎn)配置服務(wù)的專業(yè)化、個(gè)性化。

在渠道服務(wù)方面,為更好地陪伴廣大客戶度過(guò)市場(chǎng)波動(dòng)期,中歐基金打造了專注服務(wù)渠道的數(shù)智化投資顧問(wèn)一站式服務(wù)平臺(tái)——?dú)W耶,自上線6年以來(lái),平臺(tái)服務(wù)了來(lái)自50多家銀行及券商的逾6萬(wàn)名理財(cái)經(jīng)理,覆蓋全國(guó)30個(gè)省、4個(gè)直轄市的10000家分支行,提供及時(shí)、專業(yè)、豐富的投研式陪伴服務(wù),助力理財(cái)經(jīng)理更深、更廣地服務(wù)基金持有人;與此同時(shí),中歐基金長(zhǎng)期打造“歐家大師班”服務(wù)體系,2024年共計(jì)開(kāi)展百余場(chǎng)“歐家大師班”活動(dòng),以專業(yè)課程賦能券商投顧團(tuán)隊(duì),助力券商買方投顧轉(zhuǎn)型,覆蓋人員累計(jì)達(dá)5000人次。

誰(shuí)無(wú)暴風(fēng)勁雨時(shí),守得云開(kāi)見(jiàn)月明。走過(guò)艱難蟄伏的市場(chǎng)調(diào)整期,我們有望迎來(lái)充滿機(jī)遇、穩(wěn)中有進(jìn)的2025年。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇穩(wěn)中向好,宏觀數(shù)據(jù)發(fā)出積極信號(hào),市場(chǎng)投融資活力進(jìn)一步被激發(fā),各細(xì)分產(chǎn)業(yè)蘊(yùn)藏結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)。我們樂(lè)觀看好受益于內(nèi)需提振的大眾消費(fèi)板塊,以及符合國(guó)家長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略、具備成長(zhǎng)潛力和技術(shù)壁壘的科技大方向。中歐基金也將不忘初心,堅(jiān)持長(zhǎng)期價(jià)值投資理念,持續(xù)提升工業(yè)化投研能力,為服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略、實(shí)現(xiàn)居民財(cái)富增長(zhǎng)、推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量!

最后,再次向廣大基金持有人以及社會(huì)各界朋友致以誠(chéng)摯的感謝與問(wèn)候!祝福大家新春快樂(lè)!蛇年大吉!

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