新火種
2024-12-05 
AI+投資時代來了？金融大模型變革投研賽道丨上海新質觀④
今年是新中國成立75周年，是實現“十四五”規劃目標任務的關鍵一年。當新一輪科技革命和產業變革與中國加快轉變經濟發展方式形成歷史性交匯，發展新質生產力成為夯實全面建設社會主義現代化國家物質技術基礎的重要舉措，更是必然趨勢。觀勢者明，析勢者智，順勢者成。立足粵港澳大灣區，走進區域重大戰略覆蓋的重點城市，尋找中國科技創新和產業創新熠熠生輝的亮點，開啟粵港澳大灣區企業數字化深調研第三季活動——今年5月至8月，羊城晚報攜手全國多家媒體開展新質生產力全國行，通過深入調研報道為讀者呈現科技創新潮涌，產業迭代風起，數智化動能澎湃的新質生產力“煥新”圖景。
2023年，被稱為AI大模型元年，AIGC（人工智能生成內容）技術的浪潮席卷各行各業。進入2024年，AI大模型已經進入到落地為王的時代，垂類大模型（即針對特定行業或領域定制的大模型）開始成為“兵家必爭之地”，各行各業力求將先進的AI技術轉化為推動產業升級的新質生產力。
在金融領域，各大機構紛紛入局，AI大模型應用多點開花，金融科技創新日新月異。AI大模型的應用是金融機構展現金融科技能力，實現數字化轉型“加速跑”的關鍵一招。2023年四季度，互聯網財富管理綜合運營平臺東方財富完成一代妙想大模型的內部上線，并完成了生成式人工智能服務備案，成為上海金融行業首家拿到大模型備案的機構。在AI驅動技術變革的時代，AI大模型會給金融行業帶來哪些創新和改變？又會給企業、產業以及資本市場帶來哪些新動能？日前，羊城晚報記者走進上海東方財富大廈，從妙想大模型上尋找答案。
積極擁抱AI大模型
當前，財富管理行業正深入數字化轉型前沿，對AI進行前瞻性布局已經成為行業共識。
2023年，東方財富根據戰略布局及業務發展需要，整合人工智能相關業務及研發力量，組建人工智能事業部。2024年1月，基于妙想大模型的底座能力，東方財富研發團隊推出了金融行業大模型應用—妙想，通過移動端APP和WEB向用戶定向開放，妙想可以輔助用戶在金融場景查詢實時行情、匯總最新資訊、調取專業金融數據、分析解讀公告研報、診斷股票基金等標的、捕捉實時熱點等。2024年6月，東方財富將妙想大模型融入其產品Choice數據中，推出包含AI搜索、AI問答、AI研報總結、AI文檔助手、AI資訊摘要、AI債券資訊、AI債券交易助手等功能的智能金融終端。
AI大模型會為財富管理行業帶來哪些變化？“簡單來說，相當于Choice智能金融終端為專業投資者打造了專屬AI助手，從投研信息搜集獲取、數據調取與處理、資訊公告及研報閱讀、文檔上傳解析到交易報價提效等均提供幫助。”東方財富方面在接受記者采訪時舉例說道，以AI研報為例，AI助手可以幫助投資者實現“一目十篇”的研報閱讀效果。
每年，行業有超過4000位分析師產出數十萬篇研報，而機構投資者或研究員每年大約需要瀏覽超500萬字的材料。有了AI大模型，研報閱讀速度大大提升了，同一家公司的上百篇研報，可根據投資者的習慣生成觀點聚合和要點總結，大幅提升研報閱讀及關鍵信息獲取效率。此外，Choice智能金融終端還能對要點信息和關鍵內容進行文、圖、表等多模態組合展示，以最直觀的方式呈現研報要點。
從布局AI領域到AI大模型應用“落地”，財富管理機構對于行業痛點和轉型方向有著清晰認知。面對金融行業存在的信息過載、投研效率待提升等痛點，“AI可以讓數據應用更快、更全、更準、更高效。”東方財富提供了一組數據：在妙想金融大模型的賦能下，Choice智能金融終端幫助用戶在穿透投研效率提升上實現了大幅躍升。在數據查詢方面從15分鐘提速至10秒鐘；財經資訊查閱從半小時提速至3分鐘完成；Choice智能金融終端對百篇量級的研報挖掘則從1小時提速至5分鐘。債市輿情監測從事件發生到資訊整理推送僅需5分鐘等待期；債券報價獲取的識別速度最快已達到毫秒級別。
AI賦能金融或是大勢所趨
隨著人工智能技術不斷發展和成熟，正逐步滲透并深刻改變著金融行業的運作模式、服務效率和客戶體驗，AI賦能金融正在引領著行業發展趨勢。
“我們堅持自主研發金融大模型涉及時效、安全、專業、溯源四個方面的考量。”東方財富方面表示，“金融行業對風險和合規的高標準要求，對投資者負責的行業準繩，決定了我們提供的服務必須在時效嚴謹性、金融專業性、安全合規性以及信源的可解釋性等方面經得起考驗。金融大模型將幫助我們改善和提高服務內容。”
“未來AI賦能智能投顧已是趨勢，AI嵌入金融信息產品將極大程度提高服務效率，提高投資者使用意愿，根據Statista數據，中國智能投顧資產管理規模持續增長，2023年中國智能投顧資管規模將達到19.99億美元。”東吳證券研報分析。
業內人士分析，金融大模型有望重塑財富管理行業生態。“金融信息服務商有望通過海量金融數據和較高的研發水平打造金融領域的AI大模型，一方面直接賦能于自身的C端產品，另一方面，作為產品和解決方案服務于金融機構，拓展B端業務新的增長點。”財通證券研報分析。
東方財富在其半年報中提到，公司依托“妙想”金融大模型等創新成果，整合公司在金融領域AI+數據的復合能力，對投研、投資、投顧、投教等金融場景持續深耕賦能，以AI賦能金融生態提質增效，為用戶創造更多價值，助力金融行業數智化創新升級。
展望未來，東方財富方面表示，仍會堅持在AI領域的持續研發投入。“多年來，我們不斷加強研發技術投入，2023年研發投入金額達10.81億元，同比增長15.49%，占營業總收入的9.75%，研發人員數量占比超過1/3。在持續投入下，我們已于人工智能、大數據、技術基礎設施等領域形成了研發能力，同時公司正持續加強生成式AI、交互式AI等前沿能力建設。妙想金融大模型目前正有序融入公司的產品生態。”
文｜記者 莫謹榕 實習生 黃晶晶
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