財聯社記者王晨
2024-12-15 
如何打造投資顧問常青樹？長江證券鉆石投顧趙祐啟的一線實踐與思考
12月13日訊（記者 王晨）12月6日，在主辦的“投顧高質量發展·研修班”上，長江證券鉆石投顧問趙祐啟結合自身經驗，分享了打造投資顧問常青樹之道。
值得關注的是，長江證券僅有4位鉆石投顧，趙祐啟就是其中之一。多年來，趙祐啟專注投資顧問工作，已形成了自身獨到的投資風格與理念體系。
本次活動，趙祐啟圍繞“如何打造投資顧問常青樹”展開分享，介紹了長江證券實戰育才利器：模擬投資組合。結合自身實踐經驗，他提出投顧服務應朝著標準化、規范化、服務模式創新及收費多元化方向發展，并給出具體方式，為投資顧問工作優化與行業發展提供全面經驗與思路借鑒。
長江證券特色投顧產品——模擬投資組合
趙祐啟首先向大家介紹了長江證券的特色投顧產品。模擬投資組合是長江證券投顧產品主動型長牛組合中的關鍵部分，為員工提供了寶貴的實戰演練契機。鑒于《證券法》對從業人員炒股的限制，模擬組合成為檢驗投顧實際操作能力的有效途徑，能精準校驗收益率、成功率、投資思路及策略體系。
從公司戰略視角審視，模擬投資組合是一塊精準鑒別人才的“試金石”。其憑借每周、每月、每年收益率以及收費、創收等關鍵量化指標，構建起一套嚴密、公正、客觀的投顧人員評價考核體系。
這一體系打破了傳統平均主義的桎梏，讓每位投顧的專業能力與業績成果清晰可辨，激發了投顧團隊的競爭活力與創新精神。在其磁場效應下，公司成功吸引眾多外部優秀投顧人才加盟，形成強大的人才集聚效應。同時，憑借產品自身魅力，公司還拓展了豐富的客戶資源，為業務版圖擴張與品牌價值提升注入強勁動力。
趙祐啟也向大家展示了他的個人管理組合，兩個組合分別于2016年3月10日和2018年4月18日開始運作，從歷史表現來看均在多市場環境下展現較強盈利能力，展現其卓越的投資管理水平。
趙祐啟的投資理念與實踐
趙祐啟始終堅守基于行業公司基本面深度研究的價值投資準則，將投資范疇精準錨定在新興行業高成長股。這類股票因政策扶持與行業發展初期特質，具備超越大盤的潛力，只要大盤未現極端下跌，便有望實現收益穩健增長。同時，堅決規避題材股、績差股及新股炒作，此類股票投機性強、波動劇烈、可持續性差且退市風險高，嚴守紀律可有效抵御短期投機誘惑，維護投資組合穩定性與可持續性。
從2013年起深度聚焦價值投資，他捕捉了智能手機、電動汽車、光伏、人工智能等多領域發展浪潮中的投資機遇。在股票篩選時，先鎖定高速發展行業，依據行業與公司研究報告篩選潛力股構建股票池，并依市場動態靈活調整。操作策略上，淡化大盤短期波動分析，保持高倉位運作，通過股票擇優切換實現收益積累。買入時機聚焦于股價調整后啟動初期或基本面利好驅動的上漲初期，賣出決策則以新投資機會涌現為導向，果斷換股，以“看長做短”策略兼顧長期價值與短期波動收益，優化投資體驗。
投資顧問的發展方向：標準化與規范化
趙祐啟分享了自己的模擬組合管理經驗，認為應設置服務準則，明確操作規范。他自己嚴格執行分散投資，將資金均衡分配，杜絕過度押注，降低單股風險沖擊，確保投資穩健性與信息傳遞客觀性。買賣操作遵循一次性原則，增強決策果斷性，讓客戶清晰感知投資節奏與方向，增強對投資策略的信任與依從。
在止盈止損上，他精準設定30%盈利止盈、20%虧損止損標準，強化風險管理，輔助客戶快速決策，避免情緒化操作干擾投資收益。操作頻率維持每周換2只股票，屬波段操作范疇，契合上班族等特定客戶群體需求，在市場波動中尋求收益平衡與風險可控的理想契合點。這種紀律嚴明的風險管理機制，助力客戶在長期投資中穩健前行、積小勝為大勝。
他認為，投顧應創新客戶服務模式，如可以依托大型報告會實現與客戶的高效互動，減少一對一溝通成本，集中精力優化投資組合服務質量。針對客戶咨詢，精心設計標準化話術，統一回應標準，確保溝通高效、準確、專業，避免個體差異干擾投資決策傳達。
與此同時，他充分借力現代科技賦能服務升級，在投資信息發布時無縫嵌入風險提示，全面覆蓋短信、微信、APP等多元渠道，強化合規風控，提升信息發布效率與透明度，保障客戶知情權與投資安全性。同時，詳實記錄投資操作信息，定期發布盤后報告，為營業部營銷提供有力支撐，增強客戶對投資策略與業績的直觀認知，提升品牌認可度與市場競爭力。
積極順應行業發展趨勢，探索投顧服務收費新模式，推出固定收費與賬戶傭金并行策略，也是趙祐啟對投顧發展的重要觀點。固定收費模式類似手機話費套餐，按月計費，適用于資金規模較大客戶，提供穩定服務費用預期；賬戶傭金模式依賬戶交易股票傭金費率計費，契合資金量較少客戶需求，降低其服務成本門檻，精準滿足不同客戶群體經濟訴求與投資習慣差異，拓展服務收費市場空間，提升投顧業務收入多元化與可持續性。
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