財聯社記者李迪
2024-12-04 
又有公募機構關閉網上交易平臺，直銷渠道如何走出“不好用”、“沒人買”？
12月3日訊（記者 李迪）即使市場回暖，但部分中小公募依然面臨較大的運營壓力。在降本增效策略的影響下，近日，又有一家公募管理機構宣布將關閉網上交易平臺。這并非孤立現象，今年以來，中科沃土基金、金信基金等機構也宣布關閉部分或全部網上交易功能。
業內人士分析稱，考慮到大多數公募機構的網上交易平臺的銷量和保有量規模均十分有限，關閉網上交易平臺可以讓中小公募基金縮減成本，是十分經濟劃算的選擇。
然而，這些操作也側面體現出公募基金在直銷渠道建設方面面臨的困境。許多投資者都反映直銷平臺的用戶體驗并不好，且多數投資者習慣于通過第三方平臺或銀行等渠道購買產品。在使用便捷性、服務個性化程度等方面公募直銷平臺都難以與代銷渠道競爭。
又有中小公募機構關閉網上交易平臺
12月2日，長江證券(上海)資管發布《關于關閉公司網上交易平臺的公告》。公告顯示，長江證券資產將于2025年1月1日起關閉網上交易平臺。
網上交易平臺關閉后，投資者如有開戶、認購、 申購、贖回、賬戶查詢等業務需求，可通過該公司的直銷柜臺或者合作的基金銷售機構辦理。
長江證券資管并非今年唯一一家關閉網上交易平臺的公募基金管理機構。
今年5月，中科沃土基金發布《關于關閉網上交易平臺、微信交易平臺(僅限富友支付渠道)的公告》。公告顯示，中科沃土基金將于2024年6月1日起關閉網上交易平臺(僅限富友支付渠道)，微信交易平臺“中科沃土基金”(僅限富友支付渠道)認購、申購(含定期定額投資)、贖回、基金轉換等業務，賬戶查詢等業務仍可正常辦理。
今年3月，金信基金發布《關于關閉網上直銷交易平臺、賬戶查詢平臺的公告》。公告顯示，金信基金將于2024年3月6日起，關閉公司網上直銷交易平臺、賬戶查詢平臺。
也有公募機構僅關閉網上交易平臺的部分功能。
今年7月，弘毅遠方基金發布《關于關閉直銷電子交易平臺認申購等業務的公告》。公告顯示，弘毅遠方基金將于2024年7月29日起，關閉直銷電子交易平臺的開戶、認購、申購、定期定額投資及轉換業務。而該公司直銷電子交易平臺的贖回、分紅方式變更、信息查詢業務不受影響。
中小公募踐行降本增效策略
多位業內人士對記者表示，中小公募關閉網上交易平臺，主要是為了縮減運營成本。
一小型公募內部人士對記者表示，“維護網上交易平臺，需要雇傭技術人員，持續優化網站界面，打通支付通路，還要預防黑客攻擊、數據泄露等風險，對于小型公募來說是不可忽視的運營成本。尤其是在降費潮的背景下，一些小型公募基金正面臨著一定的生存壓力，所以關閉網上交易平臺成了降本增效策略下的選擇。”
此外，大多數公募機構在網上直銷平臺的銷量和保有量規模都有限，因而花較高成本維護網站也并不劃算。
有業內人士對記者表示，許多投資者都認為基金公司的直銷網站很難用。“許多基金公司的直銷網站的購買流程都不夠絲滑，與三方平臺的UI實力沒法比。而且很少有投資者只買一家公司的基金，基民大多數都是買好多家公司的基金，如果都在各家公司的直銷平臺購買，查詢投資情況很不方便，而三方平臺或銀行等渠道就沒有這方面的問題。”
公募機構直銷平臺發展遇瓶頸
網上交易平臺的關閉，側面體現出公募機構在直銷體系打造方面面臨的困境。除網上交易平臺外，公募機構直銷APP等直銷平臺在近些年來的發展也不太好。
在多位業內人士看來，公募機構搭建直銷體系的優勢在于，無需為銷售渠道支付各類費用，如尾隨傭金等。
但目前大多數公司的直銷平臺都發展得不是特別好。
上述小型公募人士對記者表示，“在直銷平臺上購買基金，本身就是違背用戶使用習慣的事情。三方平臺或銀行等代銷渠道有強大的信息整合能力和便捷的賬戶管理功能，而基金公司直銷平臺則沒有這方面的優勢。市場上只有睿遠基金等品牌實力極強的公募機構把自身的直銷渠道做得不錯。”
此外，三方平臺或銀行等機構還會根據投資者的資產狀況和投資需求，提供人工智能技術驅動的個性化的投資建議，幫助投資者更好地理解自己的投資組合。在這方面，公募直銷渠道的網站、APP也存在較大劣勢。
對此，有業內人士指出，若想發展好直銷平臺，公募機構要做好差異化和品牌力，并通過過硬的投資實力來吸引投資者。“比如從產品種類、投資策略、客戶服務等多個維度進行創新，打破傳統直銷平臺千篇一律的運營模式。不過最核心的還是要通過過硬的投資實力吸引客戶。”
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