新火種
2023-11-14 
影子賬戶全新升級，國金證券用算法策略賦能個人投資者
當前資本市場正處于回暖期，投資者熱情開始回升。但是投資者普遍存在的“追漲殺跌”、缺乏投資框架和信息、沒時間看盤投資等問題，仍然難以解決，這自然會嚴重影響投資者的投資收益。
近期，證券行業數字化轉型進入深水期，以人工智能為代表的前沿科技與金融深度融合，幫助券商提供更好的投資工具輔助客戶投資決策，有效提升投資收益和改善投資體驗。目前已有不少券商研發出AI投資工具，比如國金證券影子賬戶近期全新升級。
國金證券財富委相關人士表示，國金證券影子賬戶基于公司底層量化策略庫和智能算法體系，根據投資者的歷史交易偏好與習慣個性化提供股票買賣建議，最終幫助投資者提升投資收益和投資體驗。
自2022年5月上線以來，國金傭金寶影子賬戶表現亮眼，已有超10萬用戶簽約，成為投資者應對市場變化的投資利器，目前迭代更新了十余個版本，并于“雙十一”之際再次全新升級。
研發AI投資工具，券商賦能普通個人投資者
近年來，以大數據、人工智能、區塊鏈等前沿科技飛速發展，金融與前沿科技的深度融合，將為投資者提供更加先進的投資工具和投資體驗，將對券商持續深化數字化轉型、更好地服務客戶提供了可能。其中，AI對金融行業的賦能可能是最顯著的。
國信證券分析師王開認為，在股價預測中，AI能擴大可分析數據的范圍，進而提高預測準確度、實現預測模型的高度自動化、降低股票研究成本。在情感分析方面，AI可以通過從輿情數據中監控投資者的情緒，從而與技術分析等方法結合，提高股價預測的勝率。在市場趨勢預測中，文本分析可以專門用于分析某類特定文本，如政策文件等，實現對某市場部門的政策或發展趨勢的預測，從而達到預測市場趨勢的目的。
股票市場上存在大量的結構化和非結構化數據，這就為股價走勢預測增加了不小的難度，機構嘗試用不同的方法、模型來預測股價走勢，直接推動了算法交易的發展。從海外經驗來看，算法交易、AI的運用是非常普遍的，越來越多的機構投資者通過機器學習來分析股票市場，利用AI來預測股票價格，從而做出更好的投資決策并降低投資風險。
面對前沿科技的發展趨勢和海外成熟市場的經驗，各大券商紛紛將研發力量投入到人工智能當中，開發出不同的AI投資工具，來幫助輔助投資者的投資決策，比如說國金證券影子賬戶、國信證券AI金股、安信證券AI牛股、平安證券量盈AI等等。
國金證券財富委相關人士表示，“開發影子賬戶，其實是把機構投資者常用的算法工具提供給普通個人投資者，解決工具不平衡的問題，實現投資工具平權，幫助普通個人投資者有效地提升投資收益。”
上線一年，影子賬戶服務效果顯著
國金證券在數字化轉型、智能化發展方面是業內具備代表性的民營券商。智能化也是國金證券財富管理的核心發展方向，公司在智能產品和工具研發上也持續加大投入資源，目前已經形成了完備的財富管理智能工具體系。
所謂智能賬戶，是國金證券把本該服務于金融機構的投資策略體系和量化算法，融入到了針對個人投資者的智能賬戶服務體系，具體工具包含智能資產分析服務、“賬戶透鏡”診斷服務，以及“影子賬戶”、“量子賬戶”等賬戶優化服務。
比如，“影子賬戶”是通過結合投資者的交易偏好和習慣等要素，運用量化模型的方法，自動匹配國金證券量化優選股票池，為投資者提供更符合其偏好和習慣的建議，幫助投資者一對一地、一站式地解決“賣什么”、“買什么”、“買多少”、“什么時候買賣”的問題。“量子賬戶”通過全賬戶的大類資產配置，使用量化模型幫助投資者優化適合自己風格的投資標的，讓投資者體會量化智慧加持財富管理的魅力。
影子賬戶收益解密，基于底層量化策略庫和適配性
國金證券影子賬戶為何能實現較好的投資收益？這自然離不開國金證券底層量化策略庫和智能算法體系，以及影子賬戶的適配性。
國金證券財富委相關人士透露，影子賬戶背后構建了具有國金特色的量化策略管理平臺，為算法研究人員打造以量化引擎為基礎底座的“策略加工廠”，快速生產出以服務客戶全生命周期為目標的客戶策略，以及通過穿透宏觀中觀微觀分析的方法論構建買方投顧產品組合，平臺集“研究-模擬-評價-分發-成效”于一體，以“資產配置引擎”“風險分析計量引擎”“績效評價引擎”“AI工具引擎”為計算內核，最后通過大數據智能推薦引擎觸達到客戶端和投顧端，真正實現了“什么時間給什么樣的客戶推薦什么樣的產品和服務”的千人千面投顧輔助服務的目標。
國金證券持續在金融科技保持投入，對于智能產品精益求精，產品的優化迭代非常迅速。自2022年5月24日上線，影子賬戶已經歷了十余個版本的優化迭代。與此同時，開發運營智能產品的部門與前線業務部門的溝通和聯系非常緊密，不定期進行客戶回訪和調研，收集很多類似于客戶的最真實的產品使用反饋與建議。根據這些反饋和建議，快速給出對應的優化方案，并聯合科技研發部門、平臺金融部門等對產品進行優化升級。
與此同時，當前市場上的投資建議和投資工具較為普遍，難以針對性地服務投資者，多數是面向投資者推薦千人一面的投資建議或是常規的技術面工具（BS點的建議）等。
相比之下，“影子賬戶”跟其他智能工具的不同點在于它能夠根據投資者的歷史交易偏好與習慣，個性化地提供“適合”的股票買賣建議。這里強調的是“適合”二字。“我們研究發現，當投資者喜歡某只個股，或者個股符合投資者的偏好和交易習慣時，投資者才能忠實跟隨投資工具的投資建議，將建議落實到操作上，才能長期持有，進而最終為投資者帶來收益，為投資者創造價值。”國金證券財富委相關人士如此表示。
全新升級，影子賬戶攜多款功能和優惠來襲
今年在上線一周年之際，影子賬戶又迎來了全新升級。除了選股擇時外，客戶還享有一系列配套的服務包，“影子賬戶”的服務會陪伴客戶投資的全流程。比如影子周刊、月度報告，幫助客戶進行賬戶總結、歸納和伴隨操作，同時客戶還享有動態異動提醒，可及時把握推薦標的漲跌節點；影子賬戶還上線了“一鍵跟投”功能，可以一鍵下單每月專屬股票池。
此外，影子賬戶還建立了強大的風險監控體系，月初推薦時進行“灰名單”過濾，月中也會實時對推薦標的進行風險監控，如果客戶的專屬薦股方案觸發了監控閾值，會通過短信提示賣出，進一步保障產品的質量。
雙十一大促之際，國金證券推出了“雙11來國金傭金寶App遇見您的專屬投資伴侶”為主題的活動。第一項優惠是“波段步步贏”智能條件單8折特惠。波段步步贏是國金證券近期推出的雙向智能條件單，只需簡單設置即可實現到價買入+自動止盈的雙向操作，幫助客戶實現自動盯盤，低買高賣賺差價。第二項優惠是“影子賬戶”智能賬戶工具火熱簽約，可以基于客戶的歷史交易偏好和習慣，利用量化模型，每月為客戶專屬定制1-10只股票。第三項優惠是在活動期間，客戶可以免費領取原價99元的量化財商課，理解量化工具的選股邏輯，體會量化智慧加持財富管理的魅力。
券商打造算法策略工具對金融行業發展有著積極作用。首先，算法策略工具可以執行復雜的交易策略，包括高頻交易、套利和市場制造等，從而提高了交易效率，降低交易成本，減少人工錯誤。其次，券商可以使用算法策略工具來分析客戶的投資目標、風險偏好和資產配置需求，從而提供個性化的投資建議。再次，算法策略工具可以幫助券商更好地管理風險，通過實時監測和分析市場風險，及時執行止損策略等方式來降低風險。總之，券商打造算法策略工具可以顯著提高交易效率，提供更好的投資交易服務并管理風險，有助于增強自身在市場的總和競爭力，因此證券公司陸續在這方面投入力量，更好地促進公司數字化轉型。
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