財聯社記者林堅
2025-04-20 
中信建投經管委更名大動作！應對財富管理轉型挑戰出招了
4月18日訊（記者 林堅）有著“財富管理鐵軍”之稱的中信建投證券，剛剛也完成了經管委的更名，由經紀業務管理委員會調整更名為財富管理委員會。公司官網已更新了這一動態。
全行業來看，無論更名與否，背后都是財富管理業務進程的不懈推動，是加強財富管理能力建設的內在需求，中信建投證券此次經管委的更名也是如此。財富管理的邏輯起點的變化已形成新共識，是在于客戶端，是要理解客戶需求并提供適配方案，要完成從“規模至上”到“客戶價值”的轉變，真正切換到買方思維。
推進更名，調整架構、梳理職能定位必不可少。記者了解到，除了分支機構合規管理部名稱、職責不變，中信建投證券經管委其他子部門的名稱也做了同步更新，對照以往的名稱，變化如下：
此外，還包括對經管委黨委辦公室、經管委紀委辦公室的相應更名。
經管委的架構設置曾是行業標配，隨著財富管理提法的全面興起，而漸次淡出。多數券商對經紀業務、財富管理業務的部門總稱就是財富委，中信建投證券的經管委名稱，是行業堅守時間比較長的了，如何理解公司此次財富委的重新命名？
財富管理的本質已從管交易、賣產品轉向“管資產”。適時動態調整組織架構與業務模式，持續優化資源配置效能，始終是驅動財富管理業務轉型升級的核心驅動力。在過去的三年中，基于自身的資源稟賦差異，各家券商的財富管理轉型也行走在不同路徑上。
有業內人士就此評價稱，這或蘊含中信建投對業務邏輯的系統性重塑，以客戶需求為中心，以客戶導向作為管理的導向，必然意味著要打破一些不適應的部門壁壘，提升資源統籌與協同效率。
中信建投因何有調整的大動作？
沒有一成不變的戰略戰術與打法，中信建投顯然是在應對財富管理轉型的困難與挑戰。背后或是對于經紀財富條線職能定位的重新梳理，目標在于提升組織效能，進而提升綜合競爭力。
據記者此前了解，中信建投目前致力于推動財富管理的改革舉措，其中就包括組織架構的調整，并也在產品準入上；多部門共同服務客戶，提供一站式金融解決方案的協同機制上；干部梯隊搭建上花大氣力。
在客戶開發與服力戰略上，將打造客戶開發與經營雙向的賦能體系，真正以客戶為中心；在產品支持與發展戰略上，提供適配產品與業務，滿足客戶需求，打造差異化競爭力；重要的布局還在于執行“數字化轉型戰略”，無數字化不工作，打造“AI+財富鐵軍”，拓展人均服務半徑。
據記者了解，更名后的財富管理委員會核心職責包括：研究擬訂并實施公司財富管理業務線發展戰略；統籌分支機構業務發展；打造公司財富管理業務核心競爭力；根據公司計劃完成財富管理年度經營目標；強化客戶開發與服務、產品支持、數字化能力建設；負責分支機構日常管理及風險控制：提升公司財富管理業務線管理和運行效率等。
財富管理業務轉型中，有頭部券商分管財富業務高管對財富管理業務面臨的困難與挑戰曾給出以下五點結論。
經紀業務是中信建投證券營收第二支柱，營收占比為27.53%，該業務去年小幅增長，公司2024年經紀業務手續費凈收入為58.18億元，同比增幅為4.57%。
數據顯示，在客戶拓展方面，2024年，中信建投證券實現證券經紀業務新開發客戶199.02萬戶，同比增長62.73%，高凈值客戶數量創近5年新高。金融產品保有規模接近2400億元。
對于2025年的證券經紀及財富管理業務，中信建投證券表示，公司將在服務實體經濟和投資者的過程中持續提升專業服務水平，創新業務模式，堅持線上引流與線下獲客協同發展，構建高效的客戶分層服務體系；不斷完善投資顧問和金融產品的全生命周期服務體系，提高資產配置及買方業務服務水平；加速數字化轉型進程，提升資源利用效率與服務精準度；深化集約化經營，強化財富管理能力建設，堅定不移地走具有中信建投特色的財富管理高質量發展之路。
財富管理轉型走向不同的路徑
記者粗略統計發現，近年來在經紀業務、財富管理條線組織架構有過調整的券商就有三十家以上。
大頭部券商在組織架構上的調整極易受關注，上一次與中信建投證券有過類似動作的是中信證券。2018年末，中信證券原經紀業務發展與管理委員會正式更名為財富管理委員會，并相應調整組織架構，旨在統籌平臺化綜合化轉型，增強金融科技實力。2020年4月，國泰君安將零售業務和分支機構管理委員會更名為財富管理委員會；同年，東吳證券也將經管委更名為財富管理委員會。
券商為什么要對經紀、財富端組織架構進行調整，部門的各類優化有何章法？綜合近年來的一系列變革，券商通過架構調整推動商業模式轉型，具體表現為：
近年來對財富管理部門進行組織架構調整且受關注較多的券商就有六家。
華福證券于2023年開始進行了組織架構大調整，財富管理業務中設立了客群發展部、產品管理部、數字平臺部三個一級部門。“財福人生”品牌的推出，被行業較多關注。
東方證券在2015年就率先進行財富管理轉型。作為行業內最早將經紀業務部門更名為財富管理部門的券商之一，在過去的幾年中，東方證券的財富管理轉型不斷深化，涉及商業模式的迭代、組織架構的變革、服務網絡的擴張以及買方投顧模式的推進等多個方面。尤其是買方投顧的轉型受到業內的廣泛關注，公司持續推進向買方投顧模式轉型，以適應市場變化和客戶需求，進一步鞏固和提升在財富管理領域的競爭力。
東方證券又在2024年上半年完成了財富管理條線組織架構調整。包括設立財富管理委員會，并整合設立七個一級部門，構建以客戶為中心的新財富管理組織架構體系，增強客戶統籌經營和綜合服務能力建設，打造公司財富管理綜合服務平臺，這個架構調整帶來的影響依然還在持續。
東興證券也在2024年7月開始對組織架構進行了調整，公司將大財富條線現有的四個一級部門（財富管理部、信用與機構業務部、經紀管理部、網絡金融部）調整為五個一級部門，分別為零售客戶部、機構客戶部、金融產品部、證券金融部、財富綜合服務部。
國元證券對財富條線組織架構的調整在2024年8月。財富業務管理總部更名為財富管理業務總部；網絡金融部更名為數字金融部，并調整為二級部門并入財富管理業務總部；機構金融部不再作為一級部門，調整為二級部門并入財富管理業務總部；原財富業務管理總部二級部門研投顧中心調整為公司一級部門研投顧中心；原財富業務管理總部二級部門分支機構服務部更名為財富行政中心，作為公司一級部門。
粵開證券也在同年11月對財富管理條線進行了調整，具體包括上述業務線一級部門的更名、部門職責變更。
天風證券也在一個月后進行了調整，公司財富管理向客戶導向轉型，包括：財富管理中心業務支持中心更名為業務管理中心，突出管理職能強化；營銷管理部更名為零售客戶部，產品服務部更名為金融產品部，機構業務管理部更名為機構客戶部。這些更名不僅使各部門職能定位更加清晰，更體現出天風證券財富管理業務向客戶精細化服務與精準營銷的戰略轉變。
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