新火種
2025-01-01 
華福證券總裁助理王俊興：匠心雕琢服務臻品，數智賦能破局未來，“財福人生”周年啟新程
為了提升財富管理業務和客戶服務能力，華福證券于2023年11月重磅推出“財福人生”財富管理品牌，其涵蓋“財福100”“財福智享”“財福同享”和“財福樂享”，構建出“1+4”品牌家族，打造了全方位的財富管理生態。
值此品牌發布一周年之際，市場格局變幻莫測，機遇與挑戰交織。為深度洞察華福證券財富管理戰略布局、品牌發展軌跡與未來藍圖，我們特邀華福證券總裁助理王俊興，展開一場深入且極具前瞻性的對話。
多維拓展，鑄就卓越品牌影響力
距去年11月發布，“財福人生”品牌已走過一年歷程。據王俊興介紹，一年間品牌持續創新優化，衍生出多元特色服務模塊。“閩商會客室”為閩商定制專屬金融服務，助力企業戰略布局與資金高效運作；“財福人生?百城行”半年內巡回全國16城，舉辦線下策略會，邀請權威專家解讀市場，提升客戶投資敏銳度與策略精準度；“財福人生俱樂部”聚焦高凈值客戶多元需求，提供從資產配置到家族傳承的一站式服務，打造高端服務典范。
憑借專業、創新與卓越服務品質，“財福人生”品牌贏得行業高度贊譽。榮獲“最佳財富管理品牌獎”等多項示范獎，聲譽與市場影響力都有了顯著提升。
王俊興稱，4個子品牌“財福100”“財福智享”“財福同享”和“財福樂享”都取得了斐然成績。“財福100”精選產品成效顯著，公募“幸福100”自2023年12月成立以來截止到2024年11月勝率超35%，私募“華貴30”各策略在震蕩市取得了較好的相對收益。“財福智享”智能交易服務以大數據和AI為驅動，“智算”交易算法服務與智能條件單精準高效，“智客”企微平臺提升投顧服務質效。“財福同享”私募大賽匯聚千家私募、數千產品，“同心行”活動深化機構合作。“財福樂享”投顧體系分層培育，上千名注冊投顧團隊以“投、顧、慧、全”產品體系提供優質服務，行業排名居前。而面對品牌內涵充實挑戰，華福證券以創新驅動、需求洞察與文化塑造為策應。
華福證券堅定買方業務轉型
當前金融市場環境復雜多變，華福證券給出了他們對于財富管理領域機遇與挑戰的洞察。王俊興表示，中國居民財富增長催生多元需求，養老、傳承需求凸顯，金融資產配置潛力巨大，為財富管理市場提供廣闊天地。但行業競爭激烈，機構需憑專業投研、定制服務與創新科技突圍。
華福證券敏銳捕捉機遇、積極優化戰略布局，堅定買方業務轉型。于組織架構，總部構建適配買方業務的組織體系，客群發展部精研客戶分層經營與投顧團隊建設，產品管理部強化買方產品體系和資產配置，數字平臺部打造內外協同的智能服務體系；分支機構錘煉專業投顧隊伍，構建協同網絡。考核體系緊扣買方業務核心指標，驅動服務質量升級。自主研發系統融合前沿技術，提升投研前瞻性、產品適配性與服務個性化，為業務精準賦能。
華福證券理財產品當年銷量超過700億元， ETF保有規模增長近50%，機構理財銷量和保有量創歷史新高。
提及未來一年的戰略重心，王俊興稱，華福證券將從五方面重點布局，一是深化數字化轉型，二是加強投研能力建設，三是強化產品創新與篩選，四是提升客戶服務質量，五是加強合規與風險管理，塑造核心競爭力。
大航海啟動，“財福100”產品體系再升級
華福證券在推動財富管理轉型的過程中，一直致力于把以客戶為中心，構建買方產品和服務體系作為財富管理業務的重點工作。“財福100”正是推進轉型的重要載體。王俊興表示，2024年，財福100品牌持續升級，并取得了一系列的成果。
業績方面，“幸福100”主動權益類勝率超市場平均近17個百分點，“華貴30”私募各策略均獲得較好的相對收益。展望未來，“幸福100”將圍繞客戶特征精準匹配投顧策略，借助數字化工具實現服務高效觸達與精準定制。“華貴30”則創新私募FOF產品架構，嵌入稅務優化、跨境配置等定制元素，提升產品附加值與市場競爭力，以差異化產品服務策略構建完整買方產品生態，滿足客戶全生命周期財富管理需求。
在現有產品體系的基礎上，不斷創新升級，臻選產品為高凈值客戶定制家族信托、私募FOF等服務；“財福指數寶”緊跟指數投資潮流創新產品；“大航海系列”規劃依托優質資源打造多元投資產品。
“財福指數寶”緊跟指數投資大趨勢，為投資者提供一站式、全鏈條、定制化的七大類產品服務。具體來看，包括精選指增基金、指增FOF、限虧指增產品、ETF波動生息策略、精選ETF投顧組合、ETF-FOF公私募產品和ETF套利等。
“大航海系列”以全天候策略為指導思想，運用量化模型，將投資邏輯規則化、定量化、顯性化，聯通全球多元資產和多元策略。策略指數家族細分為 Beta策略、Alpha 策略和多元靈動融合策略，上述策略將在合規和風險可控的前提下進行產品化，為機構、企業和零售三大客戶集群提供收益穩健的多元資產投資綜合解決方案。
投顧團隊培育舉措豐富且成效顯著
華福證券的投顧團隊在“財福人生”品牌的服務體系中扮演著重要角色，過去一年，華福證券在投顧團隊培育與建設上舉措豐富且成效顯著。
王俊興介紹，華福證券構建“財智星”五力培訓體系為核心驅動，聚焦投資研究、資產配置、服務溝通、數字化及合規展業五大關鍵能力，精心打造體系化課程，精準補齊投顧短板。案例教學深度嵌入服務溝通環節，模擬實戰錘煉投顧應對復雜場景能力，塑造全方位專業素養。分層建設為另一重要路徑，服務型投顧穩扎根基、持續擴充，產品型投顧經賽馬機制精挑細選、脫穎而出，構建量質并舉良性成長循環，團隊規模穩健擴張、結構持續優化。
華福證券培育措施成果斐然，公司注冊投顧人數躍居行業前20，專業資質認證數量攀升，于市場分析、產品遴選、組合構建等核心業務能力過硬。服務質量大幅躍升，秉持“有專業、有溫度、共成長”理念，踐行普惠金融，將專業服務精準觸達基層；線上智能工具與線下投顧協同，“問股”“慧資訊”“全享服務包”構建全周期服務閉環，服務深度、廣度、顆粒度達全新高度，客戶滿意度、忠誠度顯著提升。
科技驅動，重塑財富管理新生態
隨著金融科技的快速發展，數智化在財富管理中的作用日益凸顯，王俊興表示，華福證券一直注重數智化轉型的推進，在“財福人生”品牌運營中，也全力推進數智化轉型，深度融合前沿科技與金融服務。
在具體項目與技術應用上，華福證券聚焦智能交易與展業平臺升級。小福牛App6.0集成AI技術，智能條件單策略豐富、ETF網格交易自動捕捉差價、賬戶診斷精準優化；智客平臺迭代優化客戶洞察、產品智選與精準營銷功能，“財小智”實時推送線索，可視化看板助力復盤。同時強化基礎建設，智能交易工具全渠道覆蓋，數字化營銷中臺精準定位、自動推送，全方位提升數智化運營效能。
王俊興看來，數智化轉型為“財福人生”品牌注入了全新活力與競爭優勢。一方面，于客戶經營生態構建而言，成果卓著。精準洞察客戶需求偏好、行為模式及風險承受力，繪制全方位客戶畫像，實現個性化服務精準觸達。智能交易提升效率、優化體驗，智能服務工具與投顧團隊協同，打造7×24小時全周期服務閉環，大幅提升客戶滿意度與忠誠度。另一方面內外協同增效顯著，內部運營成本降低、決策效率提升，外部品牌形象升級、市場拓展加速。
與金融機構攜手打造金融服務生態圈
談及同業合作，王俊興表示，金融機構強業務協同與創新合作模式為投資者提供一攬子綜合金融服務，這是券商競爭新的勝負手，華福證券一直重視金融機構業務伙伴，強調牌照互補、充分聯動的協同發力。
回顧過去，華福證券開放合作，與360余家金融機構攜手，合作私募超1500家，借金融論壇、策略會與閩商會客室等平臺促資源整合、優勢互補，共建金融服務生態圈繁榮發展。
展望未來，華福證券將以金融科技驅動合作數字化、智能化升級。聚焦跨境金融、綠色金融與智能財富規劃創新合作，打造一站式綜合金融服務，提升客戶附加值與滿意度。深化同業戰略合作，共建長期穩定聯盟，共迎市場挑戰、共享發展機遇，為投資者創值，為行業發展貢獻華福智慧與力量。
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