新火種
2024-11-29 
AI如何助力銀行從“被動服務”向“主動經營”轉型？這個金融科技產品創新優秀案例有啟示
新民晚報訊（記者 楊碩）日前，由《銀行家》雜志主辦的第十八屆“銀行家金融創新論壇”在北京舉行。本屆論壇以“金融創新與新質生產力”為主題，吸引了來自國內外的眾多金融機構與科技企業參與，共同探討金融科技發展的未來路徑。
在論壇上，金融壹賬通申報的服銷機器人解決方案榮獲“2024銀行家年度金融科技產品創新優秀案例”，再次展示了其在金融科技領域的技術實力和實踐成果。據介紹，服銷機器人解決方案聚焦金融機構在客戶服務與營銷中的痛點，創新性地結合了“站崗式文本服銷機器人”和“陪伴式斷點服銷機器人”兩種服務模式，通過AI技術精準捕捉客戶行為軌跡并分析意圖，助力銀行從“被動服務”向“主動經營”轉型。
該方案的核心是通過分析客戶畫像、行為軌跡和關鍵節點價值，制定高效的服銷策略，從而實現服務與營銷的有效融合。在實際應用中，服銷機器人能夠精準捕捉客戶行為軌跡，挖掘高價值斷點，并在關鍵節點進行智能干預。例如，通過“猜你想問”“需求問卷”等模塊，文本機器人在與客戶交互過程中推薦適合的理財、貸款產品；同時，針對客戶在注冊、交易等環節的斷點，機器人主動外呼進行個性化跟進服務，從而提升客戶轉化率與滿意度。某股份制銀行數據顯示，該方案上線后，AI銷售占比突破60%，顯著提升了銀行的營銷能力與服務效率。
近年來，金融科技被賦予了推動經濟高質量發展的重要使命。金融壹賬通方面表示，服銷機器人通過科技賦能，幫助金融機構實現了從“被動服務”到“主動經營”的轉變。在當前金融支持實體經濟力度持續增強的大背景下，該方案的落地不僅為銀行擴大普惠金融覆蓋范圍、提高科技金融服務水平提供了有力保障，還幫助其豐富服務場景和優化營銷模式，有效提升了對科創企業、先進制造業和普惠群體的支持力度。
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