財聯社
2024-11-23 
行情來了，多家券商APP再升級優化，各類亮點整理，ETF優化更搶眼
財聯社11月22日訊（記者 林堅）在震蕩上漲的行情驅使下，券商App的各類數據正更多體現股民的態度，包括開戶數、咨詢量激增等等，尤其是10月新開戶數暴漲685萬。不難發現，咨詢、開戶只是第一步觸達，如何將客戶“黏在”APP上更是這波行情下，券商能贏到最后的關鍵之一，畢竟線上開戶量占到了整體八九成。
作為連接與客戶之間的“強粘合劑”，APP的功能意義更突出，尤其是背后蘊藏金融科技對財富管理的賦能，這被行業寄予厚望。記者根據IT渠道端提供的數據來看，近一年券商APP平均更新50次，頻率較去年有所提升。功能升級更加明確，集中在交易、行情、個股、開戶、理財、ETF等板塊。界面（UI）更新自不用說，這是券商APP優化的重要一部分。
聚焦大的更新，中信證券、國新證券、華福證券、中銀證券、信達證券、中信建投證券、長江證券、廣發證券、東方財富證券、中泰證券、方正證券、中金公司、國投證券、銀河證券、國金證券、上海證券、海通證券、湘財證券、恒泰證券、東興證券、華泰證券都有涉及，比如國新證券就升至5.0版本，且近期迎來財富管理版本大更新，國投證券則邁入9.0版本，中信建投“蜻蜓點金”也到9.0全新版本。
記者注意到，就在近期，中信證券推出了公司“信e投”APP 6.0版本，這是時隔近一年，“信e投”進行的一次重大版本更新。2023年11月底，記者對于“信e投”APP 5.0版本及行業整體APP的優化打法進行過報道，詳見《年底一大波券商APP更新迭代！中信證券APP官宣邁入5.0時代，亮點大盤點，都有ETF主戰區》。
中信證券推出了公司“信e投”APP 6.0版本綜合記者近幾年的跟蹤報道，通過不斷迭代、多元內容的個性化、精細化運營，為客戶提供一站式的理財服務，已然是行業的共識。只有APP最新、最快、最精，才能最深地抓住客戶。綜合今年以來的情況，記者發現，券商在APP方面的迭代升級依然主要集中在三個方面，其中，ETF板塊是券商最下心思的模塊。
一是券商不斷改進APP的用戶界面和操作流程，使其更加直觀和用戶友好。這包括簡化交易流程、提供個性化的界面布局以及增強搜索和導航功能，確保用戶能夠快速、輕松地訪問和使用APP。
二是券商通過數據工具、智能交易的創新，進一步夯實APP作為行情交易服務工具的本色。
券商利用大數據和人工智能技術，提供智能化的投資建議和個性化的理財規劃。這包括基于用戶行為和偏好的智能推薦系統，以及利用機器學習算法為用戶提供定制化的理財方案。
三是ETF因其低成本、高流動性和多樣化的投資選擇而受到投資者的青睞。券商在APP中對ETF板塊進行了特別的關注和投入，通過提供豐富的ETF產品信息、便捷的交易工具、專業的分析工具以及教育和資源中心，來滿足投資者對ETF投資的需求。
這些更新旨在提升用戶的投資體驗，通過智能化工具和優化的用戶界面，使投資操作更加流暢便捷，同時提供更豐富的投資信息和決策支持。以中信證券為例，今年是中信證券推出“信e投”的第八個年。作為行業的絕對頭部，中信證券在APP上面的優化也集中反映了證券業券商在線上端的一些動作，既有共性，也有差異性。
記者簡單梳理發現，此次更新不僅在用戶界面（UI）設計上進行了全面煥新，更在用戶體驗、行情模塊、理財模塊以及ETF投資工具等方面實現了深度優化和功能增強。
看點一：以客戶為中心，推出新功能模塊
APP的每一次迭代，都透露出券商對拓客、留客、鎖客、升客等的新布局與新思路打法。對于APP來說，最直觀的優化就是APP的整體UI設計，界面布局的優化，使得信息呈現更加合理，用戶可以輕松找到所需內容。從第一眼開始，投資之旅便充滿了愉悅。
記者注意到，以中信證券“信e投”APP 6.0版本為例，其在UI設計上采用了新銳、極簡、效率的設計理念，引入了現代簡潔的輕質感風格。在國內同業中，“信e投”APP 6.0版本為用戶提供了差異化的視覺體驗。
華泰漲樂財富通在最近，“首頁”經歷了一次全新的改版升級，頁面布局經過了精心整合，將原有的抽屜式彈窗設計改為標簽欄，并新增資訊、機會欄目，使整體布局更加清晰直觀。
回到APP的基本功能上，模塊設置、業務呈現是投資的剛需。國投證券在9.0版本中對基礎交易服務進行了精心打磨，針對客戶的使用場景進行了優化，其中包括新增自選菜單功能以及完善自選股資訊等。同時，對投研資訊服務進行了整合，以更迅速和多元的方式向客戶傳遞市場信息，并精選投資機會。
國新證券5.0版本從基本面、資金面、行情走勢、技術指標、K線形態等多維度進行選股，幫助挖掘潛力股，另支持按業務類型、交易幣種、交易時間、交易方向等多個維度查詢資金變動情況，確保透明安全、分析便捷。在最新一次財富管理的更新中，獨立“自選”功能，即時、直觀展示股票信息，巧妙集成“自選”與“行情”，單手操控更輕松，讓交易行云流水。每日煥新的“投顧說”模塊，深度覆蓋政策分析、行業探討、市場波動洞察，凸顯信息的含金量與時代脈搏。
整體來看，中信證券“信e投”APP 6.0版本在行情模塊上進行了全面升級。新版App具備豐富的行情指標數據，并設置有獨立的“行情”和“自選”兩大一級頁，助力用戶看盤和選股。行情指標的豐富程度走在行業前沿，并通過大盤概覽、大盤分析、熱點板塊、捕捉機遇、異動追擊、主力動向、形態選股等專題模塊進行分類呈現。
記者注意到，穩健理財模塊的推出，是此次升級的一大亮點。“信e投”APP 6.0版本全面支持理財產品投資，同時推出特色功能如財富配置資產分析。還對客戶體驗進行了諸多細節優化，例如新增基金足跡、新增首頁產品歷史凈值曲線等，力求為客戶提供更便捷、高效的投資體驗。
業務辦理方面，“信e投”APP 6.0版本充分利用數字化技術，優化線上業務辦理流程，打造一站式“掌上營業廳”。提升線上業務覆蓋范圍和覆蓋人群，支持包括權限管理、信息維護、協議簽署、傭金展示等多種業務種類。同時新增外國人專區、港澳臺專區、兩融專區，支持不同業務需求的人員快速找到需要辦理的業務。利用人臉識別、活體檢測、智能語音交互等AI核心技術，簡化辦理流程，優化風險提示，方便客戶及時了解全面信息，提升客戶辦理體驗。
蜻蜓點金9.0全新版本在投資服務方面進行了多項升級，以提升用戶體驗和服務質量。新增的擇時信號服務包括分時圖九轉信號、ETF電波、主力、撐壓等，這些工具旨在幫助投資者更精準地把握交易時機。同時，投顧老師個人主頁經過改版，旨在打造明星投顧品牌，突出投顧老師的專業能力和服務特色。此外，管家寶增加了智能投顧模塊，利用人工智能技術為投資者提供個性化的投資建議或管理投資組合。仙人漲產品也進行了更新，新增了調倉表現和陪伴服務評級功能，從而實現對投資產品表現的多維度展示和更細致的分析評級，進一步提升了產品的服務水平。這些改進體現了蜻蜓點金在夯實投顧品牌和打造優質服務方面的努力。
看點二：創新ETF投資工具，深耕ETF領域
真正的財富管理邏輯是什么？以客戶為中心已然是一個公開答案。可以看到，近年來，ETF成為投資者的最新寵愛。數據來看，截至2024年三季度，公募ETF市場總體規模再創新高，達3.50萬億元，非貨幣ETF規模達到3.35萬億元，股票型ETF規模是其中增幅最明顯的一類，部分寬基ETF的存量規模已經突破1萬億。
隨著金融科技的不斷進步，券商在ETF領域的布局正變得更加深入和多元化，記者梳理發現，券商在APP上對ETF也傾注了思考。
一方面，提供豐富的ETF產品信息。APP提供市場上主流的ETF產品信息，包括股票ETF、債券ETF、商品ETF、貨幣ETF等，滿足不同投資者的需求。其中也提供ETF的詳細信息，如基金經理、跟蹤指數、持倉分布、費用比率等，幫助投資者全面了解產品特性。此外，實時更新ETF的凈值（IOPV），讓投資者能夠及時了解ETF的最新表現。
另一方面，打磨交易觸感。APP簡化交易流程，實現一鍵買入、賣出ETF，提高交易效率；允許投資者設置條件單，如價格觸發買入或賣出，實現自動化交易；支持批量買入、賣出，方便投資者進行大額交易。
此外，個性化的投資策略推薦。APP根據投資者的風險偏好和投資目標，智能推薦合適的ETF產品；許投資者回測不同的投資策略，評估策略的有效性；提供投資組合構建工具，幫助投資者構建多元化的ETF投資組合。
國投證券9.0版本就新增了指數化投資服務，建立了ETF投資專區，為投資者提供了一站式的ETF投資與顧問服務。同樣的，據中信證券有關人員介紹，“信e投”APP 6.0版本在ETF投資工具上進行了創新。持續優化ETF專區，通過提供多維度精選榜單和策略，分場景解決投資者選行業和選指數難題。
1.通過跟基金公司合作共建，結合政策和行業景氣度，縱深挖掘行業投資機會，幫助客戶便捷地挑選到合適的ETF產品。
2.聚焦每日行業、概念熱點，基于自研大數據算法，匹配高關聯度ETF基金產品，助力捕捉短線機會。
3.支持按熱門主題、策略、跨境地域等多維度排序，同時為方便查找，還可以選擇“跟蹤指數過濾”選項，這樣針對跟蹤同一只指數的ETF，界面中只顯示規模最大的1只，顯示更加簡潔，幫助客戶便捷地挑選到合適的ETF產品。
4.通過提供ETF投資中需要用到的關鍵信息，如IOPV、溢折價率、場外資金流入、份額、持倉等指標數據，幫助投資者識別ETF投資標的，建立科學的投資理念。
看點三：滲透智能化思維，提高C端用戶粘性
在用戶體驗方面，券商在APP 迭代升級上下足了功夫，尤其是引入更多智能化工具成為各大券商對APP升級的重要考量與行動方向，這也是長遠來看，券商APP能走出差異化道路的因素之一，這加深了對用戶體驗的把握。
今年以來截止到9月初，華福證券小福牛APP共迭代70多版，從5.2版本“進化”到5.9版本。在升級過程中，小福牛APP推出了行情交易智能化的AI猜你想買、智能條件單、網格交易等功能。其中，優化智能條件單和網格交易等智能化交易方式，在智能條件單中，客戶只需預設觸發條件和委托指令，系統便能自動盯盤，一旦市場變動觸達預設條件，系統將立即執行委托指令。這種全自動化的交易方式，徹底解放了客戶的雙手，將交易紀律執行到底，讓客戶專注于市場分析和策略調整。同時，新版本APP還推出了兩融條件單功能。
“猜你想買”是小福牛利用AI算法自研推出的一個重要功能，旨在解決客戶“不知道選什么基金產品”的痛點。小福牛通過AI算法為客戶提供個性化的基金產品推薦，包括聚焦短期爆發基金的“爆發增長”、聚焦持有一年盈利概率高的“長期高盈利”、聚焦高夏普比率產品的“高性價比”三類精選產品。
中信證券方面，“信e投”APP 6.0版本全面升級的智能化全站搜索，幫助客戶迅速定位所需功能，全面掌握投資信息，助力客戶智慧投資。無論是尋找最新的市場動態、深度研究報告，還是快速了解某個股票、基金的詳細情況，只需在搜索框中輸入關鍵詞，智能搜索引擎即刻為您呈現最相關、最權威的信息。一站式滿足您的所有需求，無需煩瑣切換。
此外，“信e投”設置“選股”板塊，利用計算機智能化技術，結合技術分析大師理論，實現28種經典形態、技術指標的自動化，結合投教視頻內容，幫助投資者輕松分析K線圖表，把握市場趨勢變化。豐富的行情指標不僅提高了C端用戶粘性，也增加了用戶使用時長。
國投證券9.0版本對“智造+”智能投顧服務進行了升級，利用人工智能技術，將算法深入應用，全面覆蓋個人投資者在分析研究、股票選擇、市場時機把握以及盯盤交易等全鏈路服務；中信證券“信e投”APP 6.0版本全面升級的智能化全站搜索，幫助客戶迅速定位所需功能，全面掌握投資信息，助力客戶智慧投資。無論是尋找最新的市場動態、深度研究報告，還是快速了解某個股票、基金的詳細情況，只需在搜索框中輸入關鍵詞，智能搜索引擎即刻為您呈現最相關、最權威的信息。一站式滿足您的所有需求，無需煩瑣切換。
看點四：深度優化用戶體驗，提供更加差異化服務
解決用戶真正痛點需求，提供更加精準差異化服務依然是APP迭代的固定動作所在。同樣以中信證券app為例，公司5.0版本時首發家庭信托業務，到了6.0版本，為滿足家庭財富傳承的需求，家庭信托產品持續升級。
中信證券對接多家信托公司，上線了各種類型、不同風險等級的家庭服務信托產品。客戶可以輕松設立家庭信托，創建靈活的分配方案。無論是子女教育金規劃、退休養老金補充，還是創業支持、資產傳承，平臺都能提供定制化解決方案，讓每一份信任都有堅實的保障。
此外，家族信托服務煥新升級，提供全資產類別的信托服務。通過全產品資產配置，投資組合可包含不同類型，規模，行業的資產，能夠有效分散風險，幫助實現資金的保值增值，滿足客戶投資、隔離、傳承等財富管理需求。
相關推薦
- 免責聲明
- 本文所包含的觀點僅代表作者個人看法，不代表新火種的觀點。在新火種上獲取的所有信息均不應被視為投資建議。新火種對本文可能提及或鏈接的任何項目不表示認可。 交易和投資涉及高風險，讀者在采取與本文內容相關的任何行動之前，請務必進行充分的盡職調查。最終的決策應該基于您自己的獨立判斷。新火種不對因依賴本文觀點而產生的任何金錢損失負任何責任。
