新火種
2024-11-16 
興業(yè)銀行“隨興寫”：生成式大模型賦能反洗錢
“只需要輸入簡(jiǎn)單的幾條個(gè)性化信息，系統(tǒng)就能夠自動(dòng)生成一份詳盡的可疑交易分析報(bào)告，‘隨興寫’讓我們從繁瑣的報(bào)告撰寫中解放出來(lái)，將更多精力投入到業(yè)務(wù)發(fā)展之中。”一名參與“隨興寫”測(cè)試的反洗錢專員開(kāi)心高興地說(shuō)道。
“隨興寫”是基于興業(yè)銀行自主研發(fā)的可疑交易報(bào)告智能生成模型（AML-GPT），利用大模型與自然語(yǔ)言處理技術(shù)，智能分析洗錢可疑客戶行為、可疑主體信息和可疑交易信息等特征，并生成可疑交易輔助分析報(bào)告，并通過(guò)運(yùn)用智能問(wèn)答技術(shù)，甄別人員可在模型生成的初稿基礎(chǔ)上快速調(diào)整優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)興業(yè)銀行類GPT大模型從0到1的突破，并且在“興火·燎原”創(chuàng)新馬拉松大賽2023年度行內(nèi)賽中榮獲綜合賽道創(chuàng)新項(xiàng)目獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)。
據(jù)介紹，AML-GPT專注于反洗錢這一特定領(lǐng)域，具有很強(qiáng)的專業(yè)性和針對(duì)性，能夠提供深度定制化服務(wù)，不僅減輕了基層反洗錢人員的日常工作負(fù)擔(dān)，還能提升案例甄別的質(zhì)量和效率。在中國(guó)人民銀行福建省分行指導(dǎo)下，“隨興寫”的技術(shù)方案已被收錄于《中國(guó)反洗錢實(shí)務(wù)》。
“在沒(méi)有智能輔助工具的情況下，我們每天需要處理約30份可疑交易報(bào)告，每份報(bào)告都需要經(jīng)歷開(kāi)展調(diào)查、分析交易流水與行為特征到撰寫報(bào)告的過(guò)程，每份報(bào)告處理時(shí)長(zhǎng)20—60分鐘不等。”分行一位基層反洗錢員工表示。
而“隨興寫”利用人工智能技術(shù)，訓(xùn)練反洗錢可疑案宗報(bào)告智能生成模型，依托于系統(tǒng)涵蓋的多維度特征，綜合分析研判形成符合反洗錢專家邏輯的可疑分析報(bào)告，并給出初步處理意見(jiàn)。此外，將大語(yǔ)言模型內(nèi)嵌進(jìn)反洗錢系統(tǒng)，基于知識(shí)檢索工具擴(kuò)充知識(shí)庫(kù)，大模型可以充分發(fā)揮生成能力，不斷修正和完善可疑分析報(bào)告內(nèi)容，這相當(dāng)于為每一位反洗錢工作人員配置了一名個(gè)性化的數(shù)字助手。
近兩年來(lái)，興業(yè)銀行反洗錢工作人員共撰寫可疑交易報(bào)告已逾百萬(wàn)份。“應(yīng)用大模型智能生成報(bào)告后，基層員工可以從繁瑣的手工報(bào)告中解放出來(lái)，釋放出更多精力投入到業(yè)務(wù)發(fā)展、新型洗錢手法研究和專家規(guī)則優(yōu)化等工作中來(lái)。”“隨興寫”項(xiàng)目負(fù)責(zé)人表示。
據(jù)悉，興業(yè)銀行計(jì)劃將AML-GPT升級(jí)為百億級(jí)參數(shù)量模型和先進(jìn)可調(diào)算法，并結(jié)合機(jī)器學(xué)習(xí)、知識(shí)圖譜、自然語(yǔ)言處理技術(shù)和文本挖掘等技術(shù)，以進(jìn)一步提高模型整體表現(xiàn)。
數(shù)字時(shí)代，興業(yè)銀行全面加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，繪就數(shù)字興業(yè)新圖景，越來(lái)越多類似于“隨興寫”的創(chuàng)新項(xiàng)目正在興業(yè)舞臺(tái)上競(jìng)相綻放。目前，興業(yè)銀行科技人才約8000人，年度科技投入超過(guò)80億元，初步形成了“1（手機(jī)銀行）+5（興業(yè)普惠、興業(yè)管家、興業(yè)生活、錢大掌柜、銀銀平臺(tái)）+N（場(chǎng)景）”的數(shù)字興業(yè)體系，過(guò)去三年發(fā)明專利申請(qǐng)?jiān)鲩L(zhǎng)50倍。
(責(zé)編：李思玥、謝龍)分享讓更多人看到
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