財聯社胡劼
2023-12-17 
智能投研技術聯盟副秘書長劉斌：資管科技是未來資管機構數字化轉型的關鍵
12月15日訊（記者 胡劼）2023第六屆投資年會·財富管理分論壇于12月15日下午在上海舉行，來自資管、科研機構以及金融信息服務商等各路精英，齊聚一堂，聚焦“創新引領 科技賦能”主題，探討財富管理領域的熱點問題和前沿趨勢，共同尋找破局之路。
中國（上海）自貿區研究院（浦東改革與發展研究院）金融研究室主任，智能投研技術聯盟副秘書長劉斌與會并做題為《資管科技賦能資管機構數字化轉型》的主旨演講。
資管科技是未來資管機構數字化轉型的關鍵劉斌表示，上海要建設全球資產管理中心和全球金融科技中心，資管科技是關鍵。要建設全球資產管理中心，核心要和紐約、倫敦等全球資管中心去競爭。
一方面，要加強制度型開放，吸引更多的跨國金融機構進來，同時要有更多的資管科技底層應用。另一方面，要持續加大資管科技投入，推動資管機構數智化轉型。目前國外資管機構金融科技投入持續增加，摩根大通一家的金融科技投入2022年就達到140億美元，摩根大通、高盛、貝萊德等資管機構每年會將營業收入的10%以上用于信息技術投入和科技投資，并持續加大信息技術投入。相對而言，我國資管機構跟全球知名的資管機構還有較大差距，市場成熟程度以及對資管機構的重視程度還有待加強。
在劉斌看來，國外資管機構對于資管機構數字化轉型的推動值得我們重視和借鑒。首先，從公司戰略層面高度重視數字化轉型，其次，要推動數字化戰略與業務戰略的高度融合。打造數字化生態和核心數字化平臺，大數據和人工智能應用是焦點。此外，要加大技術人才引進和培養，擴大數字化場景應用范圍。
新形勢下我國資管行業發展機遇談及我國資管科技發展所面臨的機遇，劉斌認為。我國資產管理行業發展前景廣闊，被動投資將成為長期趨勢，要抓住這一紅利。隨著整個資管機構大的發展趨勢以及被動投資行業的發展，智能投顧、基金投顧整體行業的發展會面臨比較好的發展前景。同時，整體技術應用以大數據為主要的應用領域，包括人工智能，機器學習，OCR技術等是資本市場科技創新的焦點。未來，ESG投資也會對資管科技帶來很大的影響。
劉斌表示，預計反財務舞弊、產業行業分析、機構風險預警、投資顧問、金融資管法規法庫將成為未來資管行業數字化轉型的重點。
生成式人工智能將推動資產管理行業新變革當前，業內有觀點認為，人工智能在面臨生成式人工智能臨界點。 生成式人工智能有更高的準確性，通用性更加強，具有可訪問性和易用性。劉斌認為，從這三個方面來看，生成式人工智能未來在資產管理方面將有比較強的應用。
從短期來看，一些資產管理公司已經開始部署生成式人工智能的應用，比如說智能客服，智能合規等。以前人工智能在智能客服、合規等方面的應用基于邏輯規則應用，隨著生成式人工智能大規模的應用，可能會對原有的行業格局帶來較大改變。以前的中小型AI公司會服務于一些資管機構券商提供AI技術支持，隨著技術的發展變革，未來很多中小型的AI公司會慢慢退出市場。
為何生成式人工智能在垂直領域的應用還比較慢？劉斌認為，其中一個原因是，我們現在的通用型生成式人工智能發展跟國外比差距比較大，垂直領域應用是在通用型生成式人工智能的基礎上實現的；還有一個原因，監管需要更多時間研究生成式人工智能會帶來的影響，如果現在直接應用到面對客戶的場景中，可能會帶來不可避免的風險，這也是監管當前比較謹慎地去推動技術應用的原因。
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