中國經濟網
2023-12-05 
數字化轉型為券商風控文化建設提供新思路
“隨著金融市場的不斷發展和監管政策的不斷升級，券商風控文化建設越來越受到關注。同時，伴隨大數據、云計算、AI等技術的越發成熟，各行各業不斷深入利用數字化技術來提升自身的效率和競爭力。”東方財富證券有關負責人對經濟日報記者表示，對于東方財富證券這家身具金融科技基因的公司而言，在這樣的背景下，數字化轉型為公司風控文化建設提供了新的思路。
東方財富證券有關負責人認為，數字化轉型對券商的影響主要涉及三個方面：風控能力、風控體系和員工風控意識。
“在數字化轉型的推動下，公司的風控能力可以得到顯著的提升。”東方財富證券有關負責人表示，首先，數字化轉型使得公司在數據收集和分析方面變得更加高效和準確。傳統的數據收集方式往往存在數據質量不高、數據量大、數據來源單一等問題，而數字化轉型使得公司可以通過各種渠道獲取更全面、更準確的數據，并利用先進的數據分析工具進行深度挖掘，從而更好地識別和評估風險、更加準確地評估客戶的風險等級和信用等級。
其次，數字化轉型使得公司在風險測量和預測方面更加精準。通過利用機器學習、人工智能等技術，公司可以構建風險評估模型，對投資組合進行壓力測試、回測和風險指標計算，從而更加準確地觀察和了解市場波動和潛在風險。
此外，數字化轉型還提高了公司在風險管理方面的靈活性和響應速度。在面對市場變化和突發事件時，公司可以快速調整風險策略，優化投資組合，以降低潛在風險。在面臨突發的市場波動時，公司可以利用人工智能技術進行實時風險監測和預警，并迅速調整投資組合，以降低潛在風險。
“數字化轉型對公司風控體系的影響也是深遠的。”東方財富證券有關負責人表示，數字化轉型可以推動公司風控體系的流程優化。通過將風控流程數字化，公司可以精簡流程、減少人工操作，降低操作風險，提高風控效率。例如通過引入自動化審批流程，公司可以快速完成客戶信用評估、適當性匹配等流程，提高業務處理效率和服務質量。
數字化轉型使得公司風控體系更加智能化和自動化。通過引入智能風險管理系統，公司可以自動進行風險監測、評估和預警，減少人為干預和錯誤判斷。利用機器學習算法，公司可以對客戶信用風險進行評估，并提供更加精準的信用評級。此外，數字化轉型還可以推動在風險控制方面的技術創新，使得公司可以更好地應對復雜多變的市場環境和風險挑戰。
數字化轉型可以推動公司在風險管理方面的團隊合作和協調。通過建立風險管理平臺和溝通機制，公司可以更好地實現跨部門、跨團隊的風險信息共享和協同管理，提高整體風險管理水平。通過建立風險管理共享平臺，各部門可以實時共享風險信息，共同制定風險應對策略，提高整體風險管理效率。
“在數字化轉型的背景下，全體員工對于風險管理的重視程度不斷提高。”東方財富證券有關負責人表示，數字化轉型不僅將風險管理變得更加便捷和高效，同時也提高了員工對于風險管理的認知和理解。通過開展數字化風險管理培訓和意識教育，可以讓員工更加深入地了解風險管理的重要性，增強全員的風險管理意識和能力。通過引入數字化風險管理教育課程，員工可以隨時隨地進行在線學習，提高自身的風險管理水平和技能。
數字化轉型還可以推動在風險管理方面的文化變革。通過引入數字化風險管理工具和文化理念，建立更加注重風險管理和控制的企業文化，提高員工在風險管理方面的責任感和自覺性；通過建立數字化風險管理制度和流程，可以明確各崗位的風險管理職責和義務，使員工更加注重風險管理和控制。
數字化轉型還可以提供在風險管理方面進行創新和嘗試的機會。通過利用數字化技術探索新的風險管理方法和模式，不斷提高公司的風險管理能力和市場競爭力。利用大數據技術對市場風險進行精細化管理，開發更符合市場需求的風險管理產品和服務，提升市場競爭力。
東方財富證券有關負責人表示，總之，數字化轉型對券商的風控能力、風控體系和風控意識都能夠產生深遠的影響。將數字化轉型根植于公司的風控文化建設，讓數字化轉型和風控文化建設相互促進、相互體現。數字化轉型給風險控制帶來了新的機遇和挑戰，但要實現數字化轉型的成功，必須加強風險控制文化的建設和完善。注重風險控制文化的建設和落實，提升風險管理能力和水平，全員參與，共同推進數字化轉型和風險控制的融合發展。
（文章來源：中國經濟網）
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