新火種
2025-01-01 
IT“基建”如何激活券商核心競爭力？全面復盤湘財證券方案：把IT與業(yè)務發(fā)展需求當成一條主線去持續(xù)碰撞
金融業(yè)正處在數(shù)智化轉型的風口，對于證券行業(yè)而言更是如此，科技提升、數(shù)字化轉型已然是發(fā)展的硬道理。在過去的幾年中，IT投入提升、IT人員加配是證券公司肉眼可見的數(shù)據(jù)呈現(xiàn)。僅2023年，上市證券公司IT合計投入就近300億元，其中三分之一投入規(guī)模接近或超過10億元，三分之二信息技術投入同比增速為正，全行業(yè)信息系統(tǒng)投入合計更是接近450億元。
隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等技術的迭代升級，證券公司如何通過架構創(chuàng)新、業(yè)務模式創(chuàng)新以實現(xiàn)自身突破，通過數(shù)字化轉型賦能發(fā)展，這個復雜的課題擺在廣大證券公司面前。對于證券公司而言，積極培育科技基因進而創(chuàng)造數(shù)字化發(fā)展成果，讓數(shù)字化成為證券公司成長的“基本素養(yǎng)”，這至關重要。
“湘財方案”的破題思路或可以參考。
一直將金融科技視作業(yè)務發(fā)展重要引擎的湘財證券，在行業(yè)的視野里時常是數(shù)字化轉型“積極探索者”的身份，這直觀體現(xiàn)在業(yè)務端。比如公司AIGC平臺“湘伴”大模型的上線試運行，標志著公司在人工智能領域的進一步探索，該平臺落地的多個大模型應用業(yè)務場景，為財富管理領域提供了新的解決方案。更早些，2019年初，湘財證券就發(fā)布了服務于私募機構客戶的“金剛鉆”和服務于互聯(lián)網(wǎng)零售客戶的“百寶湘”兩大金融科技服務品牌。
作為金融業(yè)唯一的部級科技獎項“金融科技發(fā)展獎”，即“金發(fā)獎”，榜單上也有湘財證券的一份，公司“基于人工智能的證券期貨業(yè)經(jīng)營機構IT合規(guī)風險管控系統(tǒng)”在621個申報項目中脫穎而出，榮獲2023年度“金發(fā)獎”二等獎。縱觀“金發(fā)獎”榜單歷史，同類體量的券商獲獎難度相當高，也說明了這項成果的科技含量與創(chuàng)新成色。系統(tǒng)上線以來，有效支撐了湘財證券每年繁重的IT合規(guī)檢查、審計、等保測評等任務融入日常工作流程，并在2024年網(wǎng)絡安全現(xiàn)場檢查時提供給檢查小組使用，獲得檢查組一致好評。
金融科技帶給證券業(yè)無限遐想的發(fā)展空間。截至目前，湘財證券已全力推進數(shù)據(jù)應用的發(fā)展，建設的資訊大數(shù)據(jù)平臺、業(yè)務數(shù)據(jù)指標與看板體系等已全方位應用在公司的客戶運營、營銷服務、管理決策等領域。如此，公司在網(wǎng)絡安全、數(shù)字化轉型、業(yè)技融合、人才隊伍建設等方方面面有哪些創(chuàng)新與探索？主要可以從四個核心要點分享。
亮點一：業(yè)技融合推動公司向創(chuàng)新式發(fā)展轉變
數(shù)字化轉型對于券商而言，更為直觀的賦能體現(xiàn)，優(yōu)先就想到對公司業(yè)務發(fā)展的支持與積極影響，信息技術的投入與產(chǎn)出是成正比的關系，這成為公司業(yè)績增長的動力源。這意味著，業(yè)務與技術融合程度的高低，對于券商核心競爭力的提升有著至關重要的影響。
據(jù)了解，湘財證券堅持“以客戶為中心，以金融科技賦能與服務公司戰(zhàn)略發(fā)展”的數(shù)字化轉型目標，從“數(shù)智運營”、“敏捷服務”、“精益管理”、“生態(tài)整合”等維度，持續(xù)推動金融科技應用與證券業(yè)務深化融合，為客戶、員工、管理提供全方位的數(shù)字化能力支持，推動信息技術從支撐保障向引領和驅動業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展轉變。
在數(shù)字化融合組織機制運作上，湘財證券架設了“業(yè)技融合共建會”作為科技條線與業(yè)務部門的橋梁，其宗旨是促進雙向理解熱點、痛點、本質(zhì)、規(guī)律，資源短板與技術局限，明確短期和中期業(yè)務核心競爭力對應的發(fā)展路徑與功能體系總體規(guī)劃，實現(xiàn)IT與業(yè)務的互相啟迪、激發(fā)、調(diào)整并達到相互匹配，尋找具有高潛力、示范性和創(chuàng)新價值的業(yè)務場景項目，共同投入優(yōu)勢資源促進落地。通過長期對長效工作機制的打磨，把IT與業(yè)務發(fā)展需求當成一條主線去持續(xù)碰撞與對照，形成評估和改進的上升閉環(huán)。
自2022年起，作為金融科技戰(zhàn)略的主要執(zhí)行者，公司信息技術中心已與廣泛的業(yè)務與職能部門、分公司、旗艦營業(yè)部進行業(yè)技共建，并創(chuàng)新采用“3+3+3+3”的冷啟動工作機制，推進業(yè)技融合重點項目，實現(xiàn)業(yè)務與技術的深度融合，將公司在金融科技上的能力與資源無損地傳遞到業(yè)務一線，促進業(yè)務核心競爭力的發(fā)展。
具體來看，企業(yè)級數(shù)據(jù)中臺業(yè)務模型已經(jīng)覆蓋了湘財證券主要業(yè)務領域，在研發(fā)、運營及業(yè)務模式上實現(xiàn)了業(yè)務與技術的深度融合。通過靈活定制組裝，公司能夠快速迭代創(chuàng)新業(yè)務產(chǎn)品服務。前端APP等數(shù)字化觸點與服務渠道能夠高效適應客戶需求，通過整合客戶數(shù)據(jù)和用戶畫像，逐步實現(xiàn)客群圈選、策略優(yōu)化、多渠道營銷與服務觸達等敏捷服務閉環(huán)。
基于自研業(yè)務中臺、大數(shù)據(jù)平臺和AI能力平臺，推進機器學習、語音識別、人臉識別等智能技術與投資交易、投顧服務、投資研究、資產(chǎn)配置、客戶服務、投資者教育等業(yè)務場景融合，提升了客戶服務體驗，并助力了財富管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、機構服務等業(yè)務拓展。其中，從實際應用來看，近年來，公司上線新版理財商城、智能審核管理、機構見證辦理、信用預約開戶、機構預約開戶等系統(tǒng)，大幅提升客戶產(chǎn)品購買、非現(xiàn)場開戶、業(yè)務辦理的服務體驗與產(chǎn)品創(chuàng)新。
值得關注的是，2024年6月，湘財AIGC平臺正式上線試運行。推出“湘伴·慧創(chuàng)”，專注于財富管理基金對比軟文創(chuàng)作場景，能夠根據(jù)客戶的持倉信息和實時產(chǎn)品資訊，精準定位客戶標簽，自動生成推薦對比指標和金融產(chǎn)品及資訊信息，進而生成專業(yè)的基金比對觀點和建議。 “湘伴·慧創(chuàng)”基于公司自研的大模型“Partner”，聚焦于公司內(nèi)部制度和司所法規(guī)，結合公司內(nèi)部廣泛的多模態(tài)知識積累，旨在為公司業(yè)務人員提供智能問答和智能檢索等服務，改變知識交互方式，在構建智能知識管理能力基礎上，為公司各類管理與運營賦能場景百花齊放構建堅實的基礎。
亮點二：找到大廈建立的“承重墻”，強化內(nèi)生能力
在證券行業(yè)競爭愈發(fā)激烈、業(yè)務發(fā)展復雜度提升的當下，穩(wěn)定、高效才能壓倒一切，而這對于用戶規(guī)模龐大的券商系統(tǒng)并不容易。唯有將功夫下在日常，展開持續(xù)、細致的打磨，有效地將數(shù)字化賦能滲透到各個細節(jié)，支撐起整個運作系統(tǒng)，才更有可能行穩(wěn)致遠。用一種比喻來形容，證券公司整體就是一棟“大廈”，承重墻為底，才能支撐起后續(xù)的搭建。
在湘財證券數(shù)字化轉型歷程中，就突出了對數(shù)字化的基礎能力與內(nèi)生能力的重視，即數(shù)字化底座對公司的深度支持。首先，通過網(wǎng)絡安全域隔離、IPS系統(tǒng)、SD-WAN、上網(wǎng)行為管理系統(tǒng)等技術手段，湘財證券提高了業(yè)務和辦公系統(tǒng)的安全性與業(yè)務連續(xù)性，為對外業(yè)務提供了堅實的安全保障。通過啟動ITSM、DevOps等技術平臺建設，公司構建了端到端的數(shù)字化研發(fā)和交付模式，顯著提升了開發(fā)、測試、安全和運維等基礎能力的一體化程度和響應速度，有效支持了公司在互聯(lián)網(wǎng)零售和機構服務等領域的競爭力構建。
湘財證券全力推進數(shù)據(jù)應用的發(fā)展。公司建立了資訊大數(shù)據(jù)平臺、業(yè)務數(shù)據(jù)指標與看板體系、客戶畫像體系等，這些數(shù)據(jù)應用覆蓋了客戶運營、營銷服務、管理決策和風險管控等多個領域。此外，公司還實施了業(yè)務數(shù)據(jù)自助取數(shù)、分支機構績效考核評估和風控數(shù)據(jù)集市等項目，全面提升了業(yè)務運營、管理決策的效率。
與此同時，數(shù)據(jù)治理平臺作為公司提供數(shù)據(jù)解釋服務的集中平臺，創(chuàng)新性地提出協(xié)同化治理理念，設置數(shù)據(jù)納管、資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測、數(shù)據(jù)分類分級等數(shù)據(jù)治理核心活動的多團隊協(xié)同工作場景，探索出基于業(yè)務數(shù)據(jù)鏈拆解形成相對穩(wěn)定的數(shù)據(jù)分類分級框架的方法，嘗試使用信創(chuàng)軟硬件完成平臺的異構芯片主備部署，是行業(yè)內(nèi)率先在信創(chuàng)環(huán)境中成功提供數(shù)據(jù)治理業(yè)務服務的典型案例，被多家行業(yè)內(nèi)刊雜志、案例集收錄，項目課題《基于DevSecOps的數(shù)據(jù)全生命周期管理的探索與研究》榮獲ITRDC“2022年度行業(yè)共研課題最具前瞻價值獎”。2024年通過數(shù)據(jù)治理的專項工作，全面推進監(jiān)管報表整體質(zhì)量檢核管控，為全面風險管控能力持續(xù)添磚加瓦。
截至目前，金融科技的應用已經(jīng)成為公司精益化運營與管理的核心部分。通過業(yè)務指標與看板體系構建，以北斗星指標、策略指標、活動指標形成的立體化體系，有效牽引各層級各部門協(xié)同提升經(jīng)營質(zhì)量。可視化平臺實時展示經(jīng)營數(shù)據(jù)，動態(tài)監(jiān)控業(yè)務流程健康狀況，為決策提供精準數(shù)據(jù)支持。同時，RPA數(shù)字員工、智能質(zhì)檢、智能客服等技術被嵌入到公司經(jīng)營決策、風險管理及協(xié)同辦公流程流程中，覆蓋了21個業(yè)務與職能部門。2024年，交付自動化流程超260個，節(jié)省近2000人天，顯著提升效率、降低操作風險，帶來經(jīng)濟與管理效益。
亮點三：筑牢網(wǎng)絡安全基本盤，突出多層次、立體化
2024年，是我國“網(wǎng)絡強國”戰(zhàn)略目標實施10周年。網(wǎng)絡與信息安全是網(wǎng)絡強國建設的堅實保障，是金融基礎設施建設與業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展的“安身立命之本”，證券公司可以如何作為？湘財證券方面，多措并舉全方位提升公司網(wǎng)絡安全防范能力和創(chuàng)新能力，鞏固公司業(yè)務和辦公系統(tǒng)的安全性與業(yè)務連續(xù)性。
通過多年的探索，湘財證券已逐漸構建了一個多層次、立體化的安全縱深防護體系。首先，在網(wǎng)絡與基礎架構安全方面，湘財證券通過部署網(wǎng)絡防火墻、IPS系統(tǒng)、SD-WAN技術、上網(wǎng)行為管理系統(tǒng)、態(tài)勢感知平臺、VPN、負載均衡設備以及抗DDoS服務，實現(xiàn)了從網(wǎng)絡安全域隔離到高級威脅監(jiān)測的全方位保護。這些措施不僅確保了網(wǎng)絡的穩(wěn)定性和可靠性，還有效防御了網(wǎng)絡入侵和惡意流量攻擊，為公司提供了堅實的網(wǎng)絡安全基礎。
其次，在端點安全、身份與訪問管理、開發(fā)安全、數(shù)據(jù)安全、應用安全、云安全、移動安全以及安全服務等多個維度，湘財證券均積極吸收先進的安全理念，持續(xù)落地和建設安全管理流程與技防設施。例如，通過防病毒系統(tǒng)保護端點設備，利用堡壘機和數(shù)字證書強化身份驗證和數(shù)據(jù)保護，通過安全測試和代碼審計提升開發(fā)階段的安全性，以及通過數(shù)據(jù)庫審計、數(shù)據(jù)分類分級、數(shù)據(jù)脫敏、集中備份和數(shù)據(jù)安全擺渡平臺等手段確保數(shù)據(jù)的安全性和合規(guī)性。在應用安全領域，湘財證券通過Web應用防火墻和郵件網(wǎng)關等技術保護Web站點和郵件系統(tǒng)不受外部威脅。在云安全和移動安全方面，公司利用云服務商的安全工具和移動應用加固平臺，提升了云環(huán)境和移動應用的安全性。
最后，在安全管理方面，湘財證券通過態(tài)勢感知平臺、IT合規(guī)審計管理系統(tǒng)、漏洞掃描系統(tǒng)和外部服務商的監(jiān)測，實現(xiàn)了對流量、日志告警的實時監(jiān)測和審計，以及對互聯(lián)網(wǎng)暴露的潛在風險的及時發(fā)現(xiàn)和修復。這些措施不僅提高了信息系統(tǒng)的安全性，還提升了公司對抗外部攻擊的能力，確保了業(yè)務的連續(xù)性和數(shù)據(jù)的完整性。
不僅如此，湘財證券近年來，還在持續(xù)推進零信任安全、數(shù)據(jù)庫安全管理平臺、終端安全管控和數(shù)據(jù)防泄漏、權限管理、安全沙箱、漏洞管理、安全編排與自動化響應、DevSecOps、軟件成分分析、特權賬號管理等重點項目建設；探索欺騙防御、威脅情報、容器云安全、API安全、紅藍對抗等新型安全防護手段；對安全大模型、流量編排、運行時應用程序自保護、隱私計算等新技術持續(xù)長期研究并落地。
長遠來看，公司希望通過逐步穩(wěn)健的投入，推進安全制度與團隊能力建設，構建安全管控通用能力整體提升，形成全面、高效的網(wǎng)絡安全防護體系，確保公司信息資產(chǎn)的安全，全面提高應對各類安全威脅的能力。
亮點四：采取創(chuàng)新的ITBP+PMO+OKR模式
數(shù)字化轉型還需要券商培養(yǎng)和吸引數(shù)字化人才。因為數(shù)字化轉型依然是人才的較量，而在人才建設的基礎上，構建一個更加靈活和響應迅速的組織，以適應快速變化的市場和技術環(huán)境，讓人-機共同支撐起轉型，這也是券商都在破題的方向。
湘財證券在人才隊伍建設方面采取了創(chuàng)新的ITBP+PMO+OKR模式，旨在提升技術人員從業(yè)務角度規(guī)劃金融科技布局的整體視角和專業(yè)能力的同時，通過貼近服務、緊跟趨勢、主動創(chuàng)新推動科技賦能，優(yōu)化業(yè)技協(xié)同，提高業(yè)務創(chuàng)新能力和產(chǎn)品落地效率。
ITBP（信息技術業(yè)務伙伴）作為技術和業(yè)務之間的橋梁，負責將業(yè)務需求轉化為技術解決方案，并通過一系列長效機制，如資源綠燈與項目紅燈機制、定期需求對齊機制等，為ITBP與業(yè)務部門之間互相學習與共同向外學習創(chuàng)造條件，鼓勵形成“允許創(chuàng)新失敗但不容忍無能”的扁平化組織文化，在差異化業(yè)務發(fā)力點上，形成以產(chǎn)品經(jīng)理為核心的全兵種敏捷戰(zhàn)斗小隊，促進與業(yè)務部門的有效溝通、快速反饋與相互理解。目前，湘財證券設有23名ITBP，覆蓋9個業(yè)務與職能總部和12家分公司/旗艦營業(yè)部。
此外，湘財證券通過PMO（項目管理辦公室）標準化項目管理流程，提供項目管理支持，確保項目按時、按預算、按質(zhì)量完成。PMO有助于更有效地管理跨部門項目，對項目管理過程和項目效能進行精細化跟蹤，持續(xù)構建完善項目建設工具箱，提高項目成功率，并確保項目與公司戰(zhàn)略目標一致，從而加強技術團隊與業(yè)務團隊之間的協(xié)同工作。
基于上述的一系列機制建設，湘財證券技術團隊通過實施OKR（Objectives and Key Results）目標管理框架，確保團隊和個人的工作與公司的整體目標對齊，估計團隊和個人對照公司戰(zhàn)略方向，去主動樹立自己的目標與關鍵路徑，鼓勵具有挑戰(zhàn)性、創(chuàng)新性和長期影響力的工作，為公司戰(zhàn)略目標與業(yè)務重點貢獻力量。通過量化關鍵結果，OKR有助于跟蹤進度和衡量成效，使得技術解決方案更貼近業(yè)務需求，提高整個組織的效率和創(chuàng)新能力。
為進一步激發(fā)技術團隊的創(chuàng)新活力與專業(yè)素養(yǎng)，湘財證券還著力構建獨具特色的知識分享文化與協(xié)同工作空間。定位技術員工在專業(yè)技能、思維視野、問題解決等多維度的成長需求，推出知識分享體系K2 (Knowledge + Shared = Knowledge2)，設置新鮮情報局、系統(tǒng)架構教研室、 技術基礎101、標準規(guī)范解讀課等系列，旨在通過教習分享，實現(xiàn)知識的指數(shù)級增長；利用飛書平臺串聯(lián)分散工作場景，結合低代碼工具和大模型助手，實現(xiàn)管理平臺、數(shù)據(jù)與工作流的無縫連接，促進辦公與業(yè)務流程實時協(xié)同，夯實協(xié)作機制與組織執(zhí)行力，提升員工體驗和管理效能。
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