袁偉
2023-12-19 
金融業(yè)應(yīng)用大模型標(biāo)桿：摩根士丹利與OpenAI合作的如何？
當(dāng)OpenAI內(nèi)斗處在最危急關(guān)頭之時(shí)，它與摩根士丹利的合作也一度在風(fēng)中飄搖。雙方曾在9月發(fā)布一款A(yù)I聊天機(jī)器人用于金融服務(wù)，被視為金融業(yè)應(yīng)用大模型標(biāo)桿。
12月5日，據(jù)媒體援引知情人士表示，摩根士丹利的高管曾有諸多擔(dān)憂：
如果OpenAI倒閉了，他們?yōu)槔碡?cái)顧問(wèn)設(shè)計(jì)的聊天機(jī)器人會(huì)發(fā)生什么？
如果Altman不重新?lián)问紫瘓?zhí)行官以及OpenAI員工大批離職的話，他們可能會(huì)做什么？
不過(guò)大摩并沒(méi)有制定正式計(jì)劃，也沒(méi)有簡(jiǎn)單的解決方案。知情人士表示，他們討論過(guò)將聊天機(jī)器人引入公司內(nèi)部，但最終未能成功，因?yàn)閾?dān)心知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題，以及在沒(méi)有OpenAI員工的情況下聊天機(jī)器人該如何運(yùn)行。
但慶幸的是，聊天機(jī)器人從未停止過(guò)工作。在OpenAI內(nèi)斗風(fēng)波之后，摩根士丹利員工對(duì)聊天機(jī)器人的使用率直線上升。知情人士表示，雖然無(wú)法獲得有關(guān)聊天機(jī)器人使用情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)，但目前員工使用OpenAI工具進(jìn)行搜索的次數(shù)是摩根士丹利之前自己開(kāi)發(fā)的虛擬助手的兩倍。
摩根士丹利的幾位員工在接受采訪時(shí)表示，使用量的增加將有助于改進(jìn)聊天機(jī)器人，但迄今為止，該工具在公司內(nèi)部的反響褒貶不一。
一些員工對(duì)聊天機(jī)器人贊不絕口，而另一些員工則表示，聊天機(jī)器人很難回答復(fù)雜的問(wèn)題，他們更喜歡向內(nèi)部知道答案的人打電話咨詢。
據(jù)媒體援引知情人士表示，該工具似乎并未被理財(cái)顧問(wèn)廣泛使用，更多的是被行政人員使用。
該聊天機(jī)器人名為AI@摩根士丹利助理，旨在幫助理財(cái)顧問(wèn)快速為摩根士丹利的財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶調(diào)取信息。在財(cái)富管理員工組成的小型工作組進(jìn)行了早期試驗(yàn)之后，摩根士丹利于今年9月份正式在整個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)推出了這款聊天機(jī)器人。
據(jù)悉，該聊天機(jī)器人由OpenAI提供支持，并結(jié)合了摩根士丹利超過(guò)10萬(wàn)份財(cái)務(wù)報(bào)告、內(nèi)部資料、金融文獻(xiàn)等數(shù)據(jù)進(jìn)行了微調(diào)。以確保聊天機(jī)器人生成的內(nèi)容準(zhǔn)確無(wú)誤，不會(huì)出現(xiàn)虛假、非法信息，同時(shí)幫助業(yè)務(wù)人員節(jié)省查閱資料時(shí)間。
在早期試驗(yàn)中，一些理財(cái)顧問(wèn)表示，他們對(duì)聊天機(jī)器人的印象并不好。他們解釋稱(chēng)，該工具可以輕松提取某些材料，例如摩根士丹利關(guān)于蘋(píng)果股票的最新研究，但很難幫助解決更復(fù)雜的問(wèn)題，例如在特定的州指導(dǎo)方針下組建有限責(zé)任公司。理財(cái)顧問(wèn)還必須學(xué)會(huì)與機(jī)器人“交談”，而不是像使用傳統(tǒng)搜索引擎那樣搜索關(guān)鍵字。
這與摩根士丹利和OpenAI在3月份描繪的情況不同。當(dāng)時(shí)OpenAI在公司網(wǎng)頁(yè)引用了摩根士丹利一位高管的話：“把它想象成我們的首席投資策略師、首席全球經(jīng)濟(jì)學(xué)家、全球股票策略師以及全球其他所有分析師，每天都在為每一位理財(cái)顧問(wèn)待命。”
此外，該聊天機(jī)器人只能使用摩根士丹利自己公司的內(nèi)部數(shù)據(jù)和研究報(bào)告，這對(duì)OpenAI來(lái)說(shuō)是一個(gè)獨(dú)特的挑戰(zhàn)，因?yàn)镺penAI通常可以利用互聯(lián)網(wǎng)獲取材料。
據(jù)媒體援引知情人士表示，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，摩根士丹利仍計(jì)劃擴(kuò)大OpenAI聊天工具的直接使用范圍，從理財(cái)顧問(wèn)到客戶。公司高管們看到了使用AI來(lái)提高財(cái)富管理以外的各個(gè)業(yè)務(wù)的生產(chǎn)力和績(jī)效的可能性，包括交易、投資銀行、資產(chǎn)管理和貸款。不過(guò)，在擴(kuò)大使用之前，公司需要確保解決產(chǎn)品的缺陷問(wèn)題。
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